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cfa考试扫盲篇,没搞清楚的请暂停备考中国cfa考试网

陆畅文 2025-11-03 08:16:02

每经编辑｜闫晶

当地时间2025-11-03,gufjhwebrjewhgksjbfwejrwrwek,无风险91免费版安装动漫游戏

“CFA”，这三个(ge)字母在金融圈里可是(shi)响当当的名(ming)号，堪称金融界的“奥斯卡”。无数(shu)怀(huai)揣金融梦想的年轻人趋之若鹜，希望能拿到这张金光闪闪(shan)的通行证。在跃跃欲试之前，你真的了解CFA考试吗？是不是(shi)还停留在“听说它很难”、“听说它(ta)很权威”的模糊概念里？如果是这样，请先原地“暂停”一(yi)下！这篇“CFA考试扫盲篇”就是为你(ni)量身打造的，让我(wo)们一起拨开迷雾，看清CFA考试的真面目！

CFA考试究竟是(shi)个啥？不搞清楚，备考等于白(bai)费力！

一、CFA的“前世今生”：不止是证书，更是行业标(biao)杆

CFA，全称特许金融(rong)分析师（CharteredFinancialAnalyst），是由(you)美(mei)国投资管理与研究协会（AIMR，现为CFAInstitute）于1963年开始设立的特许状。它被广泛认为(wei)是全球投资管理(li)行业最权威、最受尊(zun)敬的资格认(ren)证之一。

它不仅仅是一张(zhang)纸，更是(shi)对持证人在投资分析、投资组合管理、财务报表分析等方面的专业知识、职业道德和实践能力的综合认可。想象一下，当你的简历上印着“CFACharterholder”几个大字，在求职市(shi)场上，这绝对是一个巨大的加分项，能够瞬间提升你的竞争力和雇主对你的信任度(du)。

二、CFA考试的“三(san)大关”：你需要闯过哪几关？

CFA考试(shi)分为三个级别，难度层层递进，考察的深度和广度也越来越大。

LevelI(一级(ji)):这是CFA旅程的起点，也是最基础的一关。LevelI主要考察的是金融投资基础知识，包括道德与职业行为、定量方法、经济学(xue)、财务报表与公司(si)行为、公司理财、权益类投资(zi)、固定收益投资、衍(yan)生品投资、另类投资、投资组合管理等10个科目。

考试形式为选择题，共180道，分为上(shang)午和下午两个考场，每个考场90道题。这一级别的目标是让你对(dui)投资领(ling)域有一个全面的、基础性的认识。

LevelII(二级):LevelII考试的重点在于应用。它更侧重于考察你如何运用在LevelI学到的知识来分析投资工具和情景。题(ti)目形式也从纯粹的选择题变成了“案例(li)分析+选择题”的模式。每个案例包含6道选择题，总共会有(you)一个个的案例，每个案例下面有6道选择题。

这一级别的挑(tiao)战在于，你需要更深入地理解概(gai)念，并能将其应用于复杂的实际场景中(zhong)。

LevelIII(三级):这是CFA考试的“终极Boss”。LevelIII考察的是投资(zi)组合管理和财(cai)富规划。考试形式更加灵活和综合，它包含上午的“简答题”（EssayQuestions）和下午的“案例分析(xi)+选择题”。上午的简(jian)答题要求考生能够清晰、准确地阐述投资理念和策略(lve)，并能与考官进行有效沟通。

下午则继续采用案例分析模式。这一级别的目标是考察你作为一个合格的投资经理，如何(he)整合和应用所有知识，进行有效的投资决策和组合管理。

三(san)、CFA考试(shi)的“报名门槛”：谁能来“打怪升级(ji)”？

想要报名CFA考试，也不是随便谁都(dou)能“上车”的，你需要满足一定的条件：

LevelI报(bao)名条件:

本(ben)科在(zai)读学生，在毕业前12个月内报名参加CFA一级考试。拥有学士学位或同等学(xue)历。具备相关工作经验（通常指4年专业工作(zuo)经验，但CFAInstitute对此有更细致的定义，例如在投资决策过程中发挥主(zhu)导作用等）。如(ru)果你的工作经验不足，但满足其他条件，也可以先考取CFA证书，在满足工作(zuo)经验要求后才能获(huo)得CFACharter。

LevelII报名条件:

通过CFA一级考试。

LevelIII报名条件:

通过CFA一(yi)级和二级(ji)考试。

需要注意的是，CFAInstitute对(dui)“工作经验”的界定非常明确，建议大家仔细阅读(du)其官方网站上的说明，以免在(zai)后期申请Charter时遇到麻烦。

四、CFA考试的“考试语言和地点”：全球(qiu)性(xing)的挑战，本地化的便利

CFA考试是全球性的，考试语言为英语。这意味着你需要具备一定的英语阅读和理解能力，尤其是(shi)在理解金融术语和考试(shi)题(ti)目(mu)时。考试在全球范围内设有众多考点，在中国大陆、香港、澳门等地区都有考(kao)场。你可以根据自己的情况选择就近的考(kao)点。考试通(tong)常在每年的6月和12月举行（LevelI在6月和12月均有考试，LevelII和LevelIII仅在6月有考试，但CFAInstitute近年来也在调整(zheng)考试频率，请以官方最新通知为准(zhun)）。

五、CFA考试的“含金量”：为什么它(ta)如此受追捧？

CFA的含金量体现在多个方面：

专业性:CFA课程体系覆盖了投资领域的各个方面，其知识的深度和广度是其他许多金融证书无法比拟的。权威性:由CFAInstitute颁发，在全球范围内得到广泛认可(ke)，是投资专业人士的黄金标准。职业道德:CFA考试非常重视职业道德和行为规范的考察，这对于建立金融行业的信任至关重要。

职业发展:拥有CFA证(zheng)书(shu)，意味着你在金融领域的专业能力得到了权威认证，这(zhe)对于求职、晋升、拓展人脉都有极大的帮助。许多(duo)大型金融机构，如基金管理(li)公司、投资银行、资产管理公司等，都非常青睐CFA持证人。

小结(jie)：

在正式踏上(shang)CFA备考之(zhi)路前，清晰地了(le)解CFA考试的性质、级别、报名条件、考试形式以及其核心价值，是至关重(zhong)要的第一步。这就像一场战役，知己知彼，才能百战不殆。如果你对以上内容还有任何疑问，或者觉得(de)自己的情况不太符合，请务必在盲目前行之前(qian)，停下来，仔细(xi)研究CFAInstitute的官方信息，或(huo)者咨询有经验的过来人。

只有(you)打好基础，才能在接下来的备考中，事半功倍，稳步前进！

恭喜你，通过了CFA考试扫盲篇的第一部分！你已经对CFA考试有了初步的认识，但这还不够。真正的备考，是一场系统性的“战役”，需(xu)要周密的计划、科(ke)学的方法和坚定的毅力。在正式“开战”之前，我们还需要继续深入，把一些关键的“战术”和“装备”都搞清楚，才能让你在备考路上少走弯路，提高效率。

备考“实战”指南：避开雷区，高效通关！

一、CFA备考(kao)的“三大误区”：你踩了几个？

很多考生在备考CFA时，都会不自觉地掉进一些“坑”里，导致备考效率低下，甚至怀疑人生。我们先来“排雷”，看看有哪(na)些常见(jian)的备考误区：

误区一：只刷题，不看书。很多(duo)考生(sheng)认为，CFA考试是“题海战术(shu)”的天下，只要把题目做会了，考试就没问题了。这种想法大错特错！CFA的题目虽然(ran)重要，但其(qi)背后考察的是深厚的概念理解。如果不先系统学习教材，理解概念，做再多题也只是“知其然，不知其所以然”，遇到稍有变化的题目就束手无策。

教材是根基(ji)，题目是应用，两者缺一不可。

误区二：死记硬背，缺乏理解。CFA考试的知识点非常多，但它更注重考察你对知识点的理解和融会贯通能力，而非简单的死记硬背。尤其是在LevelII和LevelIII，题目会结合实际案例(li)，考察你(ni)的分析和应用(yong)能力。如果(guo)你只是机械地记忆公式和定义，将很难(nan)应对复杂的(de)题目。

误区三：备考时间不足，临时抱佛脚。CFA考试的难度众所周知，每个级别都涵盖了大量的内容。很多考生(sheng)低估了备考所需的时间，直到考试前才开始“临阵磨枪”。殊不知(zhi)，CFA的知识体系是相互关联的，需要足够的时间去消化、吸收和消化。临时抱佛脚的结果往往是“捡了芝麻，丢(diu)了西瓜(gua)”，疲于奔命，效果甚微。

二、CFA备(bei)考的“黄金法则”：高效通关的秘诀

避开了误区(qu)，我们来看看如何才能高效备考(kao)：

法则一：精读教材，夯实基(ji)础。CFAInstitute的官方教材是备考的“圣经(jing)”。一定要花时(shi)间去精读，理解每一个概念、每一个公式背后的逻辑。可以结合(he)官方的电子书、思维导图等辅助材料，加(jia)深理解。

法则二：分块学习，循序渐进(jin)。将10个科目按照一定的逻辑顺序进行划分，例如先学习宏观经济学和微观经济(ji)学，再学习财务报表，然后是权(quan)益、固定收益等。每个科目内(nei)部也可以再细(xi)分，逐个击破。切忌“胡子眉毛一把抓”。

法则三：真题与模拟题结合，反复练习。在理解概念的基础上(shang)，做官方的SampleQuestions和MockExams。这些题目能够帮助你熟悉考试的题型、难度和出题风(feng)格，并且能(neng)够暴露你的知识盲点。做完一套题后，一定要认真分析错题，找出原因，并回到教材(cai)中重新学习相关知识点。

法则四：注重英文阅读和理(li)解能力。CFA考(kao)试是全英文的，因此，在备考过程中，要刻意训练自己的英文阅读能力，尤其是金融专业术语的(de)理解。可以尝试阅读英文的金融新闻、研究报告，逐步提高(gao)语(yu)感。

法则五：合理规划备考时间，制定详细计划。CFA考试的备考时间因人而异，但普遍认为，每个级别至少需(xu)要300-400小时的学习时间。建议提前制定详细的备考计划，明确每天、每周的(de)学习目标，并严格执行。

法则六：调整心态，保(bao)持积极。备考CFA的过程是充满挑战的，难免会遇到困(kun)难和挫折(zhe)。保持积极的心态，相信自己，相信努力，才能最终走向成功(gong)。

三、CFA备考的“实用(yong)工具”：助你一臂之力

除了官方教材，市(shi)面上还有一些辅助备考的工具，可以根据自己的需求选择(ze)：

Notes(如SchweserNotes):很多考生会(hui)选择购(gou)买第三方机构的Notes，它们通常会提炼教材的重点，更易于阅读和理解。但需要注意的是(shi)，Notes只是辅助，不能完全替代官方(fang)教材。OnlineQuestionBanks:很多在线平台提供大量的题目练习，可以帮助考生进行大(da)量的题海训练。

MockExams:模拟考试是检验备考效果的重要手段，能够帮助考生适应考试的节奏和压力。StudyGroups:与其他备考的同学组成学习小组，互相讨论、答疑，能(neng)够集思广益，共同进步。

四、CFA考试“费用明细”：提前做好财务规划

CFA考试的费用主要包括：

注册费(RegistrationFee):首次报名时需要缴纳，费用较高。考试费(ExamFee):每个级别都需要缴纳，费用相对较低。教(jiao)材费(TextbookFee):官方教材可以(yi)通过电子版免费获取(qu)，也可以购买纸质(zhi)版。其他费用:例如购买第三方Notes、参加培训班等。

CFA的考试费用是按早鸟价、标准价和晚鸟(niao)价递减的，越早报名，费用越低。因此，建议一旦决定(ding)备(bei)考，就尽早报名，不仅可以省钱，也(ye)能给自(zi)己一个明确的备考(kao)时间节点。

五、CFA证书的“后续价值”：拿下它，你将收获什么？

成功通过CFA三级考试并满足工作经验要求后，你将获得CFACharter。这意味着：

职业认可度提升:你将成为全球公认的投资专家，在职业生涯中获得更高的认可。就业机会拓展:更多高端金融岗位将向你敞开大门，例如投资经理、基(ji)金经理(li)、证券分析师、金融顾问等。薪资待遇提高:CFA持证(zheng)人的(de)平均薪资普遍高于非持证人，尤其是在金融行业。

人脉资源积累:加入CFA协会，你将有机会接触到全球范围内的金融精英，拓展高端人脉。

结语：

CFA考试并非坦途，但也(ye)不是不可逾越的高山。这篇文章(zhang)旨在为你提供一个(ge)清(qing)晰的“扫盲”和“备考”框架。记住，充分的准备(bei)是成功的一半。不要被CFA的(de)难度吓倒(dao)，而是要以一种积极、系统、科学的态度去面对它。清晰的目标，周密的计划，不懈的(de)努(nu)力，相信你一定能够顺利通过CFA考试，实现你的金融梦想！现在，你可以“解除暂停”，开始你的CFA征程了！

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图片来源：每经记者陈学志摄