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cfa考试扫盲篇,没搞清楚的请暂停备考中国cfa考试网

陈棱 2025-11-01 18:25:20

每经编辑｜陈少游

当地时间2025-11-01,gfyuweutrbhedguifhkstebtj,u蓝小正太内置功能菜单下载

“CFA”，这三个字(zi)母在(zai)金融圈里可是(shi)响(xiang)当当的(de)名号，堪称(cheng)金(jin)融界的(de)“奥斯(si)卡(ka)”。无数怀揣(chuai)金(jin)融梦(meng)想的年轻人趋(qu)之若(ruo)鹜，希望(wang)能拿到(dao)这张金(jin)光闪闪的(de)通(tong)行(xing)证。在跃(yue)跃欲试之前，你真的(de)了解(jie)CFA考试(shi)吗？是(shi)不是还停(ting)留在“听(ting)说它很(hen)难”、“听说它很(hen)权(quan)威”的模(mo)糊(hu)概念(nian)里？如(ru)果是(shi)这样(yang)，请先(xian)原(yuan)地“暂停(ting)”一(yi)下(xia)！这篇(pian)“CFA考试扫盲(mang)篇(pian)”就是为(wei)你量身打造(zao)的(de)，让(rang)我们(men)一起拨开迷(mi)雾(wu)，看清CFA考试的真面目！

CFA考(kao)试究竟是(shi)个啥(sha)？不搞清楚，备考(kao)等于白费(fei)力(li)！

一、CFA的“前(qian)世(shi)今生”：不(bu)止是(shi)证(zheng)书，更是行业(ye)标杆

CFA，全称(cheng)特许(xu)金(jin)融分析师(shi)（CharteredFinancialAnalyst），是(shi)由美(mei)国投(tou)资(zi)管理(li)与研(yan)究协(xie)会(hui)（AIMR，现为(wei)CFAInstitute）于1963年(nian)开(kai)始设立的特(te)许状。它(ta)被(bei)广泛(fan)认为是全(quan)球投资管(guan)理行业最(zui)权威(wei)、最(zui)受(shou)尊敬(jing)的(de)资(zi)格(ge)认证(zheng)之(zhi)一。

它不仅(jin)仅是(shi)一张(zhang)纸(zhi)，更(geng)是对持证人在投资(zi)分析、投资组(zu)合(he)管理、财务报(bao)表(biao)分析(xi)等方面(mian)的(de)专业知识、职业(ye)道(dao)德(de)和(he)实(shi)践能(neng)力的综合认可(ke)。想象一下(xia)，当你(ni)的(de)简(jian)历上(shang)印着(zhe)“CFACharterholder”几个(ge)大字(zi)，在求(qiu)职市(shi)场上，这绝(jue)对(dui)是(shi)一个巨大(da)的(de)加分项，能够(gou)瞬间提升你的(de)竞争力和(he)雇主对你的(de)信任度。

二、CFA考(kao)试的(de)“三大(da)关(guan)”：你需要闯(chuang)过(guo)哪几关？

CFA考(kao)试(shi)分(fen)为三个(ge)级别，难(nan)度层层递进，考(kao)察的(de)深度和广(guang)度也(ye)越(yue)来(lai)越大(da)。

LevelI(一级):这是CFA旅程(cheng)的起(qi)点，也(ye)是最基础(chu)的(de)一关。LevelI主(zhu)要考(kao)察的(de)是金融投(tou)资基础知(zhi)识，包括道德(de)与(yu)职业行为、定(ding)量(liang)方法(fa)、经(jing)济(ji)学、财(cai)务(wu)报(bao)表与公司(si)行(xing)为(wei)、公司理(li)财(cai)、权益类投资(zi)、固定收益(yi)投(tou)资、衍生品投(tou)资、另类(lei)投资、投资组合(he)管理(li)等(deng)10个(ge)科目(mu)。

考(kao)试形式(shi)为选(xuan)择题，共180道(dao)，分(fen)为(wei)上午和(he)下(xia)午两(liang)个考(kao)场，每(mei)个考(kao)场(chang)90道题(ti)。这(zhe)一级(ji)别(bie)的(de)目(mu)标是(shi)让(rang)你(ni)对投资领域(yu)有一(yi)个全面的(de)、基础性的认识(shi)。

LevelII(二级(ji)):LevelII考试的(de)重(zhong)点在于(yu)应用。它更(geng)侧(ce)重于考察(cha)你如(ru)何(he)运(yun)用在(zai)LevelI学(xue)到的知识来(lai)分(fen)析投资工具和情(qing)景。题目(mu)形式也(ye)从纯(chun)粹的(de)选择题变(bian)成了(le)“案(an)例分(fen)析(xi)+选择(ze)题(ti)”的模式。每个(ge)案例(li)包含(han)6道(dao)选择题(ti)，总共(gong)会有(you)一个(ge)个的案(an)例(li)，每个(ge)案例(li)下面(mian)有(you)6道(dao)选(xuan)择题。

这(zhe)一(yi)级(ji)别的挑(tiao)战在于(yu)，你需(xu)要(yao)更深入(ru)地理解概(gai)念，并能将其(qi)应用于(yu)复杂(za)的实(shi)际场(chang)景中(zhong)。

LevelIII(三级):这是CFA考试的“终(zhong)极(ji)Boss”。LevelIII考察的是投资组(zu)合管理(li)和(he)财富规划(hua)。考试(shi)形式更加灵(ling)活和综合(he)，它(ta)包含上午(wu)的(de)“简(jian)答题(ti)”（EssayQuestions）和(he)下午(wu)的(de)“案例分(fen)析(xi)+选(xuan)择(ze)题(ti)”。上(shang)午的简(jian)答题要(yao)求(qiu)考(kao)生(sheng)能够清(qing)晰、准确(que)地阐述(shu)投资(zi)理(li)念和策(ce)略，并能与考官(guan)进行有(you)效沟通(tong)。

下(xia)午则(ze)继(ji)续采用案(an)例(li)分(fen)析模(mo)式。这(zhe)一(yi)级(ji)别的(de)目标(biao)是(shi)考(kao)察你(ni)作为(wei)一(yi)个合格的投(tou)资经(jing)理，如(ru)何整合和(he)应用(yong)所有知(zhi)识，进行(xing)有效的(de)投资决(jue)策和组合管理(li)。

三(san)、CFA考试的“报名门(men)槛”：谁(shui)能(neng)来(lai)“打怪升(sheng)级”？

想(xiang)要(yao)报(bao)名(ming)CFA考(kao)试(shi)，也不是(shi)随便(bian)谁都能“上车”的，你需(xu)要(yao)满(man)足一(yi)定的(de)条件(jian)：

LevelI报名条(tiao)件(jian):

本科(ke)在(zai)读(du)学(xue)生(sheng)，在毕(bi)业前(qian)12个(ge)月内报(bao)名(ming)参加(jia)CFA一(yi)级考(kao)试(shi)。拥(yong)有(you)学(xue)士学(xue)位或(huo)同(tong)等学历。具备(bei)相关(guan)工作(zuo)经验（通(tong)常指4年专业工(gong)作经验(yan)，但CFAInstitute对(dui)此有(you)更细(xi)致的(de)定义，例如(ru)在(zai)投(tou)资决(jue)策过(guo)程中(zhong)发挥主导(dao)作(zuo)用等）。如(ru)果你(ni)的工作(zuo)经验不足，但(dan)满足其他(ta)条(tiao)件，也可以先(xian)考取(qu)CFA证书，在满(man)足工作经(jing)验要(yao)求后(hou)才能获得(de)CFACharter。

LevelII报名(ming)条(tiao)件(jian):

通过CFA一级考试。

LevelIII报名(ming)条(tiao)件:

通过(guo)CFA一级(ji)和(he)二级考试。

需(xu)要注(zhu)意(yi)的是，CFAInstitute对(dui)“工作(zuo)经验”的(de)界(jie)定(ding)非(fei)常明确，建(jian)议大家仔(zai)细阅(yue)读(du)其(qi)官方网站(zhan)上的说(shuo)明，以(yi)免在后(hou)期(qi)申请Charter时(shi)遇到麻烦。

四、CFA考(kao)试的“考(kao)试语言和(he)地(di)点”：全球性(xing)的挑战，本(ben)地化(hua)的便利

CFA考试是(shi)全球性(xing)的，考试(shi)语言为英(ying)语。这意味着你需要(yao)具备一(yi)定(ding)的英(ying)语阅(yue)读和理(li)解(jie)能力(li)，尤其是在(zai)理解(jie)金(jin)融术语(yu)和(he)考试(shi)题(ti)目时。考试在(zai)全球范(fan)围内设有(you)众多(duo)考(kao)点(dian)，在中国(guo)大(da)陆、香港、澳(ao)门(men)等地区(qu)都(dou)有(you)考场(chang)。你可以根据自(zi)己的情况(kuang)选择(ze)就近的考点(dian)。考(kao)试通(tong)常在每(mei)年的6月(yue)和12月(yue)举行（LevelI在6月和12月均有考试(shi)，LevelII和(he)LevelIII仅在6月(yue)有(you)考试，但CFAInstitute近年(nian)来也在调(diao)整(zheng)考试频率(lv)，请(qing)以官(guan)方最新通知(zhi)为(wei)准）。

五、CFA考试的“含(han)金(jin)量(liang)”：为什(shen)么它(ta)如此(ci)受追捧？

CFA的(de)含金(jin)量体(ti)现在多个方(fang)面(mian)：

专业(ye)性(xing):CFA课(ke)程体(ti)系覆(fu)盖了投(tou)资领域(yu)的各(ge)个方(fang)面，其(qi)知识的深度和广度(du)是(shi)其他许多(duo)金(jin)融证书无(wu)法比拟(ni)的。权威(wei)性:由CFAInstitute颁(ban)发，在全(quan)球范(fan)围内得到广泛(fan)认(ren)可，是投资专(zhuan)业人士的黄金(jin)标准(zhun)。职业(ye)道(dao)德:CFA考(kao)试非常(chang)重视职业道德(de)和行为规(gui)范的(de)考察(cha)，这对于建立(li)金融行(xing)业的(de)信任(ren)至(zhi)关重要(yao)。

职业(ye)发展:拥有(you)CFA证书，意(yi)味着你(ni)在金融(rong)领(ling)域(yu)的专业能(neng)力(li)得到(dao)了权(quan)威(wei)认(ren)证(zheng)，这(zhe)对于(yu)求职(zhi)、晋升(sheng)、拓展人脉都有(you)极大(da)的(de)帮(bang)助(zhu)。许(xu)多(duo)大型金融机(ji)构，如(ru)基(ji)金管理(li)公(gong)司、投资(zi)银行(xing)、资产管(guan)理(li)公司(si)等，都(dou)非常(chang)青睐CFA持证(zheng)人。

小结：

在(zai)正式踏(ta)上CFA备(bei)考之路前(qian)，清(qing)晰地(di)了解CFA考(kao)试的性(xing)质、级(ji)别、报名条件、考试形(xing)式(shi)以及其核心价值(zhi)，是(shi)至关重(zhong)要的(de)第一(yi)步(bu)。这就像一场(chang)战役(yi)，知己(ji)知彼，才能百战(zhan)不殆。如(ru)果你对以上(shang)内容(rong)还有(you)任何疑问，或(huo)者(zhe)觉得(de)自己(ji)的情(qing)况不(bu)太(tai)符(fu)合，请(qing)务必(bi)在盲目前(qian)行之(zhi)前，停(ting)下来(lai)，仔细(xi)研(yan)究(jiu)CFAInstitute的官方信息(xi)，或者咨(zi)询(xun)有经验(yan)的过(guo)来人。

只有(you)打(da)好基础，才(cai)能在接(jie)下(xia)来的备(bei)考中，事半(ban)功(gong)倍，稳步(bu)前进！

恭喜你(ni)，通过了(le)CFA考(kao)试扫(sao)盲(mang)篇的(de)第(di)一部分！你已经(jing)对CFA考试有了初步(bu)的(de)认(ren)识(shi)，但(dan)这还(hai)不够(gou)。真正的备考(kao)，是一场系统性(xing)的(de)“战役”，需要(yao)周密的计(ji)划、科(ke)学的方法和坚定的(de)毅力。在正式“开(kai)战”之前，我(wo)们还(hai)需要继续(xu)深入(ru)，把(ba)一些关(guan)键的“战术”和(he)“装备”都(dou)搞清(qing)楚，才能(neng)让你在(zai)备考路(lu)上(shang)少走弯路，提高(gao)效率。

备考(kao)“实战”指南：避(bi)开雷区(qu)，高效(xiao)通关(guan)！

一(yi)、CFA备(bei)考(kao)的(de)“三大误区(qu)”：你踩(cai)了(le)几个？

很(hen)多考(kao)生在备考(kao)CFA时，都会不自觉(jue)地掉进(jin)一些“坑(keng)”里(li)，导(dao)致备(bei)考效(xiao)率低(di)下(xia)，甚至怀(huai)疑人(ren)生。我(wo)们先(xian)来“排(pai)雷”，看看有(you)哪些常(chang)见的(de)备(bei)考误(wu)区(qu)：

误(wu)区一(yi)：只刷(shua)题(ti)，不(bu)看书(shu)。很多(duo)考生(sheng)认为，CFA考(kao)试(shi)是“题(ti)海战(zhan)术”的(de)天(tian)下，只要(yao)把题(ti)目(mu)做会(hui)了，考试(shi)就没(mei)问题了。这(zhe)种(zhong)想法大(da)错特(te)错！CFA的(de)题(ti)目(mu)虽然(ran)重(zhong)要(yao)，但其(qi)背后考(kao)察(cha)的是(shi)深厚(hou)的概念理(li)解(jie)。如(ru)果不(bu)先系统学习教(jiao)材(cai)，理(li)解概念，做再多题也(ye)只(zhi)是(shi)“知其(qi)然(ran)，不(bu)知(zhi)其(qi)所以(yi)然”，遇(yu)到(dao)稍有变(bian)化的(de)题目(mu)就束手(shou)无策。

教材是(shi)根基，题(ti)目(mu)是应用，两(liang)者缺(que)一不(bu)可。

误(wu)区(qu)二(er)：死记硬(ying)背(bei)，缺乏(fa)理解(jie)。CFA考试的(de)知(zhi)识点(dian)非常(chang)多(duo)，但它(ta)更(geng)注重考察(cha)你对(dui)知识(shi)点的理解(jie)和融(rong)会贯通能(neng)力，而(er)非简单的(de)死记硬(ying)背(bei)。尤其(qi)是在LevelII和LevelIII，题目会(hui)结合(he)实际案例，考察你(ni)的(de)分析(xi)和应(ying)用能力(li)。如果你只(zhi)是(shi)机械(xie)地记忆(yi)公(gong)式和(he)定(ding)义(yi)，将很难应(ying)对复(fu)杂的(de)题目(mu)。

误区(qu)三：备(bei)考(kao)时间不(bu)足，临(lin)时抱(bao)佛脚。CFA考试的难(nan)度众所(suo)周知，每个级别都涵盖(gai)了(le)大(da)量(liang)的(de)内容(rong)。很多考生低估(gu)了备考所(suo)需的(de)时间(jian)，直到考试(shi)前才开始“临阵(zhen)磨枪”。殊(shu)不知，CFA的(de)知识体系(xi)是相互关联的，需要(yao)足够(gou)的时间去(qu)消化(hua)、吸收和消(xiao)化(hua)。临时抱佛脚(jiao)的结(jie)果往往是(shi)“捡了(le)芝(zhi)麻，丢(diu)了(le)西瓜(gua)”，疲(pi)于(yu)奔(ben)命(ming)，效果甚(shen)微(wei)。

二(er)、CFA备考的(de)“黄(huang)金法则”：高效(xiao)通(tong)关(guan)的秘(mi)诀

避开了(le)误区(qu)，我们(men)来(lai)看(kan)看如(ru)何才(cai)能高(gao)效备(bei)考：

法(fa)则(ze)一(yi)：精读(du)教材(cai)，夯(hang)实(shi)基础。CFAInstitute的官方教材是备考的“圣经”。一(yi)定要花时(shi)间(jian)去(qu)精读，理(li)解每(mei)一(yi)个概念、每(mei)一个(ge)公(gong)式背(bei)后的逻(luo)辑。可(ke)以(yi)结(jie)合官(guan)方的(de)电子(zi)书、思(si)维导(dao)图等辅(fu)助(zhu)材料，加深理解(jie)。

法则(ze)二(er)：分块学(xue)习，循(xun)序渐进。将(jiang)10个(ge)科目按(an)照一(yi)定的(de)逻(luo)辑(ji)顺(shun)序(xu)进行划(hua)分，例(li)如先学(xue)习(xi)宏观经(jing)济学和微(wei)观(guan)经(jing)济学，再学(xue)习财(cai)务(wu)报表，然后是(shi)权益(yi)、固定收益(yi)等(deng)。每个(ge)科目(mu)内(nei)部也(ye)可以再细(xi)分，逐个击(ji)破。切(qie)忌“胡(hu)子(zi)眉毛一(yi)把抓”。

法(fa)则(ze)三(san)：真题(ti)与模拟题结(jie)合，反复练习(xi)。在(zai)理解概念的基(ji)础上，做官(guan)方的SampleQuestions和MockExams。这(zhe)些(xie)题目能(neng)够帮助你熟悉考试(shi)的题(ti)型、难(nan)度和出题(ti)风格，并且能(neng)够(gou)暴露(lu)你的知识盲点。做完(wan)一套题后，一定要认(ren)真(zhen)分析错题，找出(chu)原(yuan)因，并回到教(jiao)材(cai)中重新学(xue)习相(xiang)关(guan)知识(shi)点(dian)。

法则(ze)四(si)：注(zhu)重(zhong)英(ying)文阅(yue)读和理(li)解能力(li)。CFA考试是(shi)全(quan)英文(wen)的，因此，在(zai)备考过程中，要刻意训练自己的英(ying)文(wen)阅(yue)读能力，尤(you)其是(shi)金(jin)融专(zhuan)业术语(yu)的理解(jie)。可(ke)以尝试阅(yue)读英文的(de)金融新(xin)闻(wen)、研(yan)究报告(gao)，逐步提高语感。

法则(ze)五：合理规划备(bei)考时(shi)间(jian)，制定详(xiang)细计(ji)划。CFA考试的(de)备考时(shi)间(jian)因人(ren)而异，但(dan)普(pu)遍认(ren)为，每(mei)个级(ji)别至(zhi)少需要(yao)300-400小(xiao)时的(de)学(xue)习(xi)时间。建议(yi)提前制(zhi)定(ding)详细的(de)备(bei)考计划(hua)，明确每天、每周的(de)学习目标(biao)，并严(yan)格执行(xing)。

法(fa)则六(liu)：调整(zheng)心态(tai)，保持(chi)积极(ji)。备考(kao)CFA的过(guo)程是(shi)充满(man)挑战(zhan)的，难免(mian)会遇(yu)到(dao)困(kun)难(nan)和(he)挫(cuo)折(zhe)。保(bao)持(chi)积(ji)极(ji)的(de)心态(tai)，相信自(zi)己，相(xiang)信努(nu)力，才能(neng)最终(zhong)走向(xiang)成(cheng)功。

三、CFA备(bei)考的“实用(yong)工具”：助(zhu)你(ni)一臂(bi)之力(li)

除了官方教材(cai)，市(shi)面(mian)上还(hai)有一(yi)些辅助(zhu)备考的工(gong)具(ju)，可以(yi)根(gen)据(ju)自(zi)己的需(xu)求选(xuan)择(ze)：

Notes(如(ru)SchweserNotes):很多(duo)考生会选择购买(mai)第(di)三方(fang)机(ji)构的(de)Notes，它(ta)们通常会提炼(lian)教(jiao)材(cai)的重点(dian)，更(geng)易于阅(yue)读(du)和理(li)解。但需要注意(yi)的是(shi)，Notes只(zhi)是(shi)辅助，不能(neng)完全替代(dai)官方(fang)教材。OnlineQuestionBanks:很(hen)多(duo)在线(xian)平台(tai)提供(gong)大(da)量的题(ti)目(mu)练(lian)习，可以帮助(zhu)考(kao)生进行大量(liang)的题海训练。

MockExams:模拟(ni)考试是(shi)检(jian)验(yan)备考效果(guo)的(de)重(zhong)要(yao)手(shou)段，能够帮助考(kao)生(sheng)适应考试的节奏和压力(li)。StudyGroups:与其他备考(kao)的同学组(zu)成(cheng)学习(xi)小组(zu)，互相讨(tao)论(lun)、答疑，能够(gou)集思广(guang)益，共(gong)同进步(bu)。

四、CFA考(kao)试“费用明(ming)细”：提前做(zuo)好财(cai)务规(gui)划(hua)

CFA考试的(de)费用(yong)主要(yao)包括(kuo)：

注册(ce)费(RegistrationFee):首(shou)次报(bao)名时(shi)需要(yao)缴(jiao)纳(na)，费用较高(gao)。考(kao)试费(ExamFee):每个级别都需要缴纳(na)，费用相(xiang)对较低(di)。教(jiao)材(cai)费(TextbookFee):官方(fang)教材(cai)可(ke)以通(tong)过电子版(ban)免费获取，也可以(yi)购买纸质版(ban)。其他费用:例如购买第(di)三方Notes、参(can)加培训(xun)班(ban)等。

CFA的(de)考试费(fei)用是按(an)早鸟价、标准价(jia)和(he)晚(wan)鸟价(jia)递减(jian)的，越(yue)早(zao)报名(ming)，费(fei)用越(yue)低。因(yin)此，建(jian)议一(yi)旦(dan)决(jue)定备考，就(jiu)尽早报名(ming)，不(bu)仅可(ke)以省钱(qian)，也能(neng)给自己一(yi)个明(ming)确(que)的(de)备考(kao)时间节(jie)点。

五、CFA证(zheng)书(shu)的“后续价值”：拿(na)下它(ta)，你(ni)将收(shou)获什么？

成功通(tong)过CFA三级(ji)考(kao)试并(bing)满(man)足工(gong)作经验(yan)要求后，你(ni)将获(huo)得(de)CFACharter。这意(yi)味(wei)着：

职(zhi)业认可度提升(sheng):你将(jiang)成(cheng)为全(quan)球公认的投资专(zhuan)家(jia)，在职业(ye)生涯中(zhong)获(huo)得(de)更高的(de)认可。就业(ye)机会(hui)拓展:更多高端(duan)金(jin)融岗位(wei)将向你敞(chang)开大(da)门，例(li)如(ru)投(tou)资经理(li)、基(ji)金经理、证券分(fen)析师、金融(rong)顾问(wen)等。薪(xin)资(zi)待(dai)遇(yu)提高:CFA持(chi)证人的平(ping)均(jun)薪(xin)资(zi)普遍高(gao)于非(fei)持证人，尤(you)其(qi)是(shi)在金融行(xing)业。

人(ren)脉资(zi)源积(ji)累:加(jia)入CFA协会(hui)，你(ni)将有机会(hui)接(jie)触(chu)到全(quan)球范围(wei)内(nei)的金融精(jing)英(ying)，拓(tuo)展高端人脉。

结(jie)语：

CFA考(kao)试(shi)并非(fei)坦(tan)途，但(dan)也不是不(bu)可逾(yu)越的高(gao)山(shan)。这篇文章(zhang)旨在为你提(ti)供(gong)一个(ge)清晰(xi)的“扫(sao)盲”和“备考”框(kuang)架(jia)。记(ji)住(zhu)，充分的准备(bei)是(shi)成功(gong)的(de)一(yi)半(ban)。不(bu)要被CFA的(de)难度吓倒，而是(shi)要以一(yi)种(zhong)积极、系(xi)统、科(ke)学(xue)的态度(du)去面(mian)对它(ta)。清(qing)晰的目(mu)标，周密的(de)计划，不(bu)懈的努力(li)，相(xiang)信(xin)你一定(ding)能够(gou)顺利通过CFA考试(shi)，实现你的(de)金融梦想(xiang)！现在，你(ni)可(ke)以“解(jie)除暂(zan)停”，开(kai)始你的CFA征程了(le)！

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图片来源：每经记者陈世兰摄