要闻

cfa一级横色带使用方法解析,高效备考技巧,掌握重点难点,轻松通过

陈学冬 2025-11-01 21:50:07

每经编辑｜陈元光

当地时间2025-11-01,gfyuweutrbhedguifhkstebtj,黄版鲁鲁社

“横(heng)色(se)带(dai)”的奥(ao)秘：精读教材，锚定(ding)考点(dian)，化(hua)繁(fan)为简(jian)

CFA一级(ji)考(kao)试，仿佛(fu)一座巍峨的(de)知(zhi)识(shi)殿堂，其(qi)庞杂(za)的科目和深入(ru)的考点常常让(rang)初学者望(wang)而却(que)步。无数(shu)备(bei)考者(zhe)在翻(fan)阅(yue)厚(hou)厚(hou)的(de)原版(ban)教(jiao)材(cai)时，总(zong)会感到(dao)一(yi)丝无(wu)力——时(shi)间(jian)有(you)限，精(jing)力有(you)限，而需要(yao)掌握的内容(rong)却(que)似乎无穷(qiong)无尽(jin)。这时，一个(ge)高效(xiao)的导(dao)航系(xi)统就(jiu)显得尤(you)为(wei)重要(yao)，而我们今(jin)天(tian)要揭秘的“横色带(dai)”策略，正(zheng)是解决(jue)这一(yi)痛点的绝(jue)佳(jia)利器。

“横(heng)色带(dai)”并非(fei)什么神秘(mi)的官方(fang)工(gong)具，而(er)是一种(zhong)精妙的学习方(fang)法论，它(ta)强调(diao)在阅读教(jiao)材的过程中，以(yi)“横向”和(he)“纵向”结(jie)合的(de)方式(shi)，标记、梳理和提炼核(he)心(xin)知识点，形成(cheng)一道道(dao)清晰可(ke)见的(de)“色(se)带”，指引(yin)你穿越知识(shi)的(de)迷雾(wu)，直抵考点(dian)的(de)核(he)心(xin)。

第一步(bu)：通读与“横向”扫(sao)描——构(gou)建(jian)知识框(kuang)架(jia)，识(shi)别(bie)核心概(gai)念

在正(zheng)式(shi)深(shen)入(ru)细(xi)节之前，建(jian)议您先(xian)对CFA一级涵(han)盖的(de)科(ke)目进行一次“横(heng)向”的快(kuai)速(su)浏览。这(zhe)并(bing)非要您(nin)逐(zhu)字(zi)逐句(ju)地理解，而是(shi)要(yao)通过(guo)目录、章节(jie)标题(ti)、引(yin)言、结(jie)论(lun)以及每(mei)章开头(tou)和结尾的(de)总结(jie)性段(duan)落(luo)，快速建(jian)立起整体(ti)的知(zhi)识框架(jia)。在(zai)这个(ge)阶段(duan)，您可(ke)以使(shi)用(yong)不同(tong)颜(yan)色的(de)荧(ying)光(guang)笔（这就(jiu)是(shi)“色带”的雏(chu)形(xing)），对(dui)每个(ge)科(ke)目最核心(xin)的(de)概(gai)念、最重(zhong)要的(de)名词、以及(ji)贯穿始终(zhong)的原理进(jin)行(xing)初(chu)步标(biao)记。

例(li)如(ru)，在《财务(wu)报表(biao)分析》这(zhe)门课程中，“横(heng)向”扫(sao)描时，您会发现(xian)“资产负(fu)债表”、“利(li)润表(biao)”、“现(xian)金(jin)流量(liang)表”是(shi)绝(jue)对的核(he)心。可以用(yong)一种(zhong)颜色标记(ji)所(suo)有(you)与这三大(da)报表相关的章节和(he)概念。在《定量分(fen)析》中，“概率”、“统计(ji)”、“回归分(fen)析(xi)”等(deng)词汇将频(pin)繁(fan)出现(xian)，同样(yang)可以(yi)用特定颜(yan)色(se)进行标(biao)记。

这种初(chu)步的(de)“横向(xiang)”标(biao)记，如(ru)同(tong)在大地图(tu)上勾(gou)勒出主要城市和交(jiao)通干(gan)线(xian)，让(rang)你对(dui)整个备考(kao)的“疆域”有个大概的(de)认识。

第二步：“纵向”深挖与(yu)“色带”精炼——逐章(zhang)逐节，锁定关键(jian)

在构建了(le)初步(bu)的知识(shi)框(kuang)架后(hou)，就需(xu)要进入“纵向”的深挖阶段(duan)。这个阶段(duan)，您需(xu)要逐章逐(zhu)节地(di)仔细阅读教材，并结合(he)“横向”扫描时(shi)形成(cheng)的初(chu)步认(ren)知，进行更精细(xi)化(hua)的“色带(dai)”标(biao)注(zhu)。

理(li)解(jie)是(shi)基(ji)础：确保(bao)你(ni)理解(jie)每一个概念(nian)的定义(yi)、原(yuan)理及其(qi)在实际中的应(ying)用。对(dui)于初次接(jie)触的术语，不妨(fang)在旁(pang)边做(zuo)上简(jian)短的解释，或者(zhe)画个(ge)简单的示意图。标记(ji)“考点(dian)”：哪些(xie)内容在考试大纲(gang)中被重(zhong)点提(ti)及？哪(na)些概(gai)念反复出现？哪(na)些公(gong)式是(shi)推(tui)导(dao)的(de)关键(jian)？哪些是(shi)容易(yi)混淆的知(zhi)识点？这(zhe)些(xie)都应(ying)该是(shi)你重点标(biao)记的对(dui)象。

可以使用不(bu)同(tong)颜色(se)的(de)荧(ying)光(guang)笔，将(jiang)不(bu)同类(lei)型(xing)的考点(dian)区(qu)分(fen)开来(lai)。例如(ru)，蓝色代表核心(xin)概念(nian)，绿(lv)色代表(biao)重要(yao)公式(shi)，黄色(se)代(dai)表易错点，粉(fen)色(se)代(dai)表计算题(ti)高频(pin)考(kao)点。精炼(lian)“知识点”：将(jiang)复杂(za)的(de)定(ding)义和(he)描(miao)述，用(yong)自己的话进(jin)行(xing)提炼和(he)总(zong)结(jie)，写在(zai)页(ye)边空(kong)白(bai)处或者专(zhuan)门(men)的笔记(ji)本上(shang)。这有(you)助于(yu)加深(shen)记忆(yi)，也能(neng)在(zai)复习时(shi)快速(su)回顾。

连(lian)接(jie)“知识点(dian)”：CFA考(kao)试的特点在(zai)于知识点的融会贯通(tong)。在阅(yue)读(du)过程中(zhong)，留(liu)意(yi)不同(tong)章节(jie)、不同(tong)科(ke)目之间的联系。例如，经(jing)济学中的供需(xu)关系如何影响(xiang)公(gong)司(si)财务(wu)？投资组合管理(li)中的(de)风险如(ru)何(he)通过数(shu)量分析来衡(heng)量？用(yong)特殊的符号或线条将这(zhe)些关联(lian)性(xing)强的(de)知识(shi)点(dian)连接起(qi)来(lai)，形成一(yi)张张(zhang)“知识网络”。

第三(san)步：“横(heng)色带(dai)”的(de)应用——复习的“GPS”

当你的教(jiao)材上布满了各种颜色的(de)“色带”后，它们就成为了你(ni)复习(xi)时最宝(bao)贵(gui)的“GPS”。

快(kuai)速回(hui)顾：在复习(xi)阶段，你可(ke)以快(kuai)速翻阅(yue)教材(cai)，只(zhi)关注你(ni)标(biao)记的(de)“色带(dai)”区(qu)域(yu)。通过(guo)颜色(se)，你(ni)可(ke)以迅(xun)速找(zhao)到你(ni)需要(yao)复习的(de)重(zhong)点(dian)概(gai)念、公(gong)式和易(yi)错(cuo)点。查漏(lou)补(bu)缺：再(zai)次遇(yu)到感(gan)到模(mo)糊(hu)的(de)知(zhi)识(shi)点时，回到教材上相(xiang)应的(de)“色带(dai)”区(qu)域，结(jie)合(he)你(ni)之(zhi)前的(de)笔记(ji)，进(jin)行有针(zhen)对性的复(fu)习。

模(mo)拟考试：在(zai)做模拟题或历年真(zhen)题时(shi)，遇(yu)到(dao)不确定的(de)题(ti)目，可以(yi)对照(zhao)教材上的(de)“色带(dai)”，快(kuai)速(su)找到(dao)相关的知识点(dian)进(jin)行确认(ren)。这(zhe)能(neng)极大(da)地提(ti)高你查阅(yue)资料和巩(gong)固知识的效(xiao)率。

“横色(se)带(dai)”策略的(de)精髓在(zai)于“精读(du)”与(yu)“提(ti)炼(lian)”，它要(yao)求(qiu)你(ni)在学习(xi)过程(cheng)中保持(chi)高(gao)度的(de)专(zhuan)注和主(zhu)动性。它不(bu)是(shi)简单的(de)划线，而(er)是对(dui)知识的(de)深度理解(jie)、结构化(hua)梳理(li)和(he)个性(xing)化总结(jie)。掌(zhang)握了(le)这(zhe)一方法(fa)，你就(jiu)能告(gao)别“大(da)海(hai)捞针”式(shi)的备(bei)考，让(rang)复习过(guo)程(cheng)更加高效、更有(you)条理(li)，为成(cheng)功通(tong)过(guo)CFA一级考(kao)试奠定(ding)坚(jian)实的基础(chu)。

攻克重难(nan)点，技巧与(yu)策略(lve)并存(cun)，决胜CFA一级

CFA一(yi)级(ji)考试(shi)虽然是整(zheng)个(ge)系(xi)列的(de)基(ji)础(chu)，但其备考的(de)难(nan)度不(bu)容小(xiao)觑。许(xu)多考生在掌(zhang)握了基础知(zhi)识框(kuang)架(jia)后，依(yi)然(ran)会(hui)在(zai)一(yi)些(xie)“重(zhong)难点”科(ke)目和(he)题(ti)型(xing)上感(gan)到吃(chi)力(li)。本文将(jiang)继续(xu)深(shen)入探讨(tao)，如何(he)运用更高(gao)级的备考技(ji)巧(qiao)，攻克这些(xie)挑战，最(zui)终实(shi)现轻松(song)通过(guo)的目标。

一(yi)、重点科目(mu)深度(du)解析与(yu)突破策(ce)略(lve)

CFA一级(ji)包(bao)含六(liu)个主要科(ke)目，每个科(ke)目(mu)的特点(dian)和(he)备(bei)考(kao)侧重点(dian)都(dou)略有不(bu)同。

《财(cai)务报表分(fen)析(xi)》（FinancialStatementAnalysis）：这是CFA一(yi)级(ji)中占比(bi)最高、也(ye)是(shi)最核(he)心的(de)科(ke)目。其(qi)难(nan)点在于(yu)大量(liang)会(hui)计(ji)准则的(de)理解(jie)和应用，以(yi)及不(bu)同会(hui)计(ji)方法对(dui)财(cai)务报表的(de)影(ying)响。

突破(po)策(ce)略：精通三(san)大会(hui)计(ji)报(bao)表(biao)：务必熟练掌(zhang)握资产负(fu)债表、利润表(biao)、现金(jin)流(liu)量表(biao)之(zhi)间的勾(gou)稽(ji)关(guan)系。理(li)解每(mei)一项科(ke)目(mu)的含(han)义及(ji)其在(zai)不同(tong)报表(biao)中(zhong)的(de)体(ti)现(xian)。掌握(wo)重(zhong)要比率(lv)：熟记并理解各(ge)类财(cai)务(wu)比(bi)率（如(ru)盈利能力比(bi)率(lv)、偿(chang)债能(neng)力(li)比率(lv)、营运能(neng)力比(bi)率(lv)）的计(ji)算公式、意义及其(qi)在分析(xi)中的(de)应用(yong)。

理解(jie)会计准(zhun)则差异(yi)：重点(dian)关注(zhu)不同(tong)会计准则(ze)（如GAAP与(yu)IFRS）之间的(de)主要差(cha)异，以及这些差异对(dui)财(cai)务报表(biao)数据(ju)的影响(xiang)。多(duo)做计(ji)算(suan)题(ti)：该科(ke)目(mu)大(da)量涉(she)及计算，通(tong)过大量(liang)练(lian)习，熟悉各种计(ji)算(suan)公式和方(fang)法(fa)。

《定量分析》（QuantitativeMethods）：这门(men)科目是许(xu)多文(wen)科背景考生的“拦路虎”，涉及概(gai)率、统计、回归分(fen)析(xi)等(deng)数(shu)学(xue)工具(ju)。

突破策(ce)略：回归数学(xue)基础：如(ru)果(guo)数学基(ji)础(chu)薄(bao)弱(ruo)，建(jian)议先回顾基(ji)础的(de)数(shu)学(xue)知识，特(te)别(bie)是概率论(lun)和统计学。理解概(gai)念(nian)而非(fei)死(si)记(ji)硬(ying)背：重点(dian)在于(yu)理(li)解(jie)每一(yi)个统计概(gai)念（如(ru)均值(zhi)、标准差、相(xiang)关系数(shu)、置信区(qu)间）的(de)含义，以(yi)及(ji)它们在(zai)实际(ji)中(zhong)的应用场(chang)景(jing)。掌(zhang)握公(gong)式的(de)逻辑：了解(jie)每个公式的(de)推(tui)导过程(cheng)和适用条件(jian)，避(bi)免生搬(ban)硬(ying)套(tao)。

利(li)用(yong)计(ji)算(suan)器：熟(shu)悉(xi)CFA考试允(yun)许使(shi)用(yong)的(de)金融(rong)计(ji)算(suan)器(qi)，掌(zhang)握其(qi)常用的统计和(he)金融(rong)函数(shu)。

《经济(ji)学》（Economics）：该(gai)科目(mu)考察(cha)宏(hong)观经(jing)济学和(he)微观(guan)经济学，内(nei)容相(xiang)对抽象，需(xu)要理(li)解概念和原理(li)。

突(tu)破策略(lve)：图(tu)示辅助理(li)解(jie)：经济(ji)学(xue)很(hen)多(duo)概(gai)念(nian)可(ke)以通过(guo)图形来(lai)直观展示(shi)（如(ru)供需曲(qu)线、IS-LM模(mo)型(xing)）。利(li)用图示(shi)帮(bang)助记忆和理解(jie)。联系实际：关(guan)注(zhu)经济新(xin)闻和时(shi)事，将(jiang)书本上(shang)的(de)理(li)论与(yu)现实经(jing)济现象相(xiang)结(jie)合(he)，加深理(li)解。区分(fen)宏观与(yu)微观(guan)：明(ming)确(que)宏观经(jing)济(ji)学和微观经(jing)济学(xue)的研究对象(xiang)和(he)核(he)心问题。

《公司(si)理财》（CorporateFinance）：涉(she)及(ji)公司融(rong)资(zi)、投(tou)资(zi)决(jue)策(ce)、股利政策等。

突破策略(lve)：掌握核(he)心概念：重(zhong)点理解净现(xian)值（NPV）、内部收益率（IRR）、资本成本(ben)（WACC）等概(gai)念。理解(jie)决策(ce)过(guo)程(cheng)：关注公司在投(tou)资(zi)和(he)融(rong)资决策(ce)中(zhong)的基本(ben)原则和流(liu)程。

《投资(zi)组(zu)合管(guan)理(li)》（PortfolioManagement）：考(kao)察资(zi)产(chan)配(pei)置、投资组(zu)合构(gou)建、风险管(guan)理等(deng)。

突破策(ce)略：理解(jie)投(tou)资(zi)理论：掌(zhang)握(wo)投资组合(he)理(li)论(lun)的基础，如有效市场假说(shuo)、资本(ben)资产(chan)定价模型(xing)（CAPM）等。关(guan)注(zhu)风(feng)险与(yu)收益(yi)：理解(jie)风险(xian)与收(shou)益之(zhi)间的(de)关(guan)系，以及(ji)如(ru)何(he)通过(guo)分散投资(zi)来管(guan)理风(feng)险。

《道(dao)德与专业行为准则(ze)》（EthicsandProfessionalStandards）：这是CFA考试的灵魂(hun)，考察职(zhi)业道德(de)规范。

突(tu)破策略：熟悉准(zhun)则内容(rong)：认(ren)真(zhen)阅(yue)读(du)并(bing)背诵(song)《道德(de)与专业(ye)行为准(zhun)则》的每(mei)一个条(tiao)目(mu)。结合案例分(fen)析：大量(liang)练习(xi)案(an)例题，学会(hui)将准(zhun)则(ze)条(tiao)文(wen)应(ying)用到(dao)具体(ti)的(de)场景中(zhong)进行(xing)判断(duan)。

二、高(gao)效备考技(ji)巧，事(shi)半(ban)功倍

除(chu)了(le)科目的(de)深(shen)度(du)理解(jie)，高效(xiao)的备考技巧(qiao)更能帮助你(ni)事(shi)半功倍。

制定(ding)详细(xi)的学习计(ji)划：根(gen)据(ju)考(kao)试日(ri)期，将(jiang)复(fu)习内容(rong)细(xi)化(hua)到(dao)每周、甚(shen)至每(mei)天。合理分(fen)配(pei)各科(ke)目时间(jian)，确保重点(dian)科目(mu)有(you)足够的时间投(tou)入(ru)。充(chong)分(fen)利用(yong)官方教(jiao)材(cai)和Notes：CFA协(xie)会官(guan)方(fang)教材是权威资(zi)料，但内(nei)容详(xiang)尽(jin)。结(jie)合市(shi)面(mian)上(shang)高(gao)质量(liang)的(de)Notes（如SchweserNotes），可以帮(bang)助你(ni)快(kuai)速抓住(zhu)重点(dian)。

大量刷(shua)题，精(jing)讲(jiang)精练：TopicTests：在学习完一个(ge)Topic后(hou)，立即(ji)做(zuo)该Topic的(de)练(lian)习题(ti)，及(ji)时巩(gong)固。End-of-ChapterQuestions：教(jiao)材后(hou)面的例题和习(xi)题是(shi)理解(jie)考点(dian)的重要工具(ju)。MockExams：考前务必完成(cheng)至(zhi)少2-3套完整(zheng)的模拟(ni)题(ti)，熟悉考试(shi)流程和(he)节奏，检(jian)验(yan)复习效果。

ReviewMistakes：刷(shua)题的(de)关键不在于数(shu)量，而在于(yu)对错题(ti)的(de)分析(xi)。认(ren)真分(fen)析每(mei)一道(dao)错题的原因(yin)，是概(gai)念(nian)不清，还(hai)是(shi)计(ji)算(suan)失误，并(bing)及时(shi)弥(mi)补。构建知识(shi)网络(luo)，融会贯通(tong)：如第一部(bu)分所述，通过(guo)“横色带”等(deng)方(fang)式，将不同(tong)知(zhi)识(shi)点、不(bu)同科目(mu)联(lian)系起(qi)来(lai)，形成系(xi)统的知识体系(xi)。

CFA考试(shi)的很(hen)多题(ti)目都考察(cha)知(zhi)识的(de)综(zong)合应(ying)用(yong)。利(li)用(yong)碎片时间(jian)：通勤、午(wu)休等碎(sui)片时间(jian)，可(ke)以(yi)用来(lai)背(bei)诵(song)公式、复习易错(cuo)点、听讲解视频(pin)等。保(bao)持积极心(xin)态：备(bei)考过(guo)程(cheng)漫长(zhang)且(qie)充(chong)满(man)挑(tiao)战，保持(chi)积极乐观(guan)的心(xin)态至关重要。适时(shi)放松，与(yu)备考伙伴(ban)交流(liu)，互相(xiang)鼓励(li)。

三、掌(zhang)握重点难(nan)点，轻(qing)松通(tong)过的关(guan)键(jian)

CFA一(yi)级备(bei)考(kao)的“难(nan)点”往往是那些(xie)抽象、需要(yao)大量(liang)计算(suan)或容易(yi)混淆的知识点。而(er)“重点”则(ze)体(ti)现在(zai)考(kao)试大(da)纲(gang)中的(de)高权重科目和(he)反复(fu)考察(cha)的概(gai)念(nian)。

重点：财务报(bao)表分(fen)析、道(dao)德与(yu)专业行为(wei)准则。这两个科目在(zai)考试中所占的(de)比重最大(da)，也(ye)是(shi)最(zui)容易得(de)分的(de)部分。务必投入足(zu)够的时(shi)间和精力。难点(dian)：定量(liang)分(fen)析(xi)的复(fu)杂计算、经济学(xue)的抽(chou)象理(li)论、投资(zi)组(zu)合管理中的数学模(mo)型。这些科(ke)目需要更多的(de)耐心和(he)理解(jie)，通(tong)过大量的(de)练(lian)习和反复推(tui)敲，才(cai)能真正掌(zhang)握。

总(zong)结：

CFA一级备(bei)考是(shi)一(yi)场系统性的(de)学习(xi)和能力检验。通过“横色(se)带(dai)”策略(lve)进(jin)行教材(cai)精读，建(jian)立清晰(xi)的知识框(kuang)架；通(tong)过深入理(li)解各科(ke)目(mu)的(de)重(zhong)难点(dian)，并结(jie)合(he)高(gao)效的(de)刷题和复习技(ji)巧(qiao)，你(ni)将能够更(geng)从容(rong)地应(ying)对(dui)考(kao)试。记住，CFA备(bei)考并(bing)非一(yi)蹴而(er)就，关(guan)键(jian)在(zai)于(yu)坚持、方法和策(ce)略。祝(zhu)愿(yuan)每一位考生都(dou)能在(zai)这场(chang)挑战(zhan)中披荆(jing)斩(zhan)棘，成(cheng)功抵达终(zhong)点！

2025-11-01,客官不可以APP的最新版本更新内容分享,TrendForce：2025Q2 新能源车汽车销量达 486.8 万辆，同比增长 30%

1.99re这里只有精品免费,鲁西化工：9月11日将召开2025年半年度业绩说明会3D无尽动漫触手18禁,【盘前三分钟】8月22日ETF早知道

图片来源：每经记者金风摄