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cfa考试扫盲篇,没搞清楚的请暂停备考中国cfa考试网

陈金旺 2025-11-03 00:01:02

每经编辑｜陆菁

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“CFA”，这三(san)个字母在金融圈里可是响当当的名号，堪称金融界的“奥斯卡”。无数怀揣金融梦想的年轻人趋之若鹜，希望能拿到这张金光闪闪的通行证。在跃跃欲试之前，你真的了解CFA考试吗？是(shi)不是还(hai)停留在“听(ting)说它很难”、“听(ting)说它很权威(wei)”的模糊概念里？如果是这样，请先原地“暂停”一下！这篇“CFA考试扫盲篇”就是为你量身打(da)造的，让我(wo)们一起拨开迷(mi)雾，看清CFA考试的真面目！

CFA考试究竟是个啥？不(bu)搞(gao)清楚(chu)，备考等于白费力！

一、CFA的“前世今生”：不止是证书，更是行业标杆

CFA，全称特许金融分析(xi)师（CharteredFinancialAnalyst），是(shi)由美国投资管理(li)与研究协会（AIMR，现为(wei)CFAInstitute）于1963年开始设立的特许状。它被广泛认为是全球投资管理行业最权威、最受尊(zun)敬的资格认证之一。

它不仅仅是一张纸，更是对持证人在投资分析、投资组合管理、财务报表分析等方面的专业知识、职业道德和实践能力的综合认可(ke)。想象一下，当你的简历上印(yin)着“CFACharterholder”几个大字，在求职市场上，这绝对是一个巨大的加分项，能够瞬(shun)间提升你的竞争力和雇主对你的信任度。

二、CFA考试的“三大关”：你需要闯过(guo)哪(na)几关？

CFA考试分为三个级别，难度层层递进，考察的深度和广度也(ye)越来越大。

LevelI(一级):这是CFA旅程的(de)起点，也(ye)是最基础的一关。LevelI主要考察的是金融投资基础知识，包括道德与职业行(xing)为、定量(liang)方法、经济学、财务报表与公司行(xing)为、公司理财、权益类投资、固定收益投资、衍生品投资、另类投资、投资组合管理等10个科目。

考试形式为选择题，共180道，分为上午和下午两个考场(chang)，每个考场90道题。这一级别的目标是让你对投资领域有一个全面的、基础性(xing)的(de)认识。

LevelII(二级):LevelII考试的重点在于应用。它(ta)更侧重于考察你如何运用在LevelI学到的知识来分析投资工具和情景。题目形式也从纯粹的选择题变成了“案例分析+选(xuan)择题”的模式。每个案例包含6道选择题，总共会有一个个(ge)的案(an)例，每个案例下面(mian)有6道选择题。

这一级别的(de)挑战在于，你需要更深入地理解概念，并能将其应用于复杂的实(shi)际场景(jing)中。

LevelIII(三级):这是CFA考试的“终极Boss”。LevelIII考察的(de)是投资组合管理和财富规划。考试形式更加灵活和综合，它包含上午的“简答题”（EssayQuestions）和下午的“案例分析+选择题(ti)”。上(shang)午的简答题要求(qiu)考生能够清晰、准确地阐述投资理念和策略，并能与考官进行有效沟通。

下午则继续采用案例分析模式。这一级别的目标是考察你作为一个合格的(de)投资(zi)经理，如何(he)整合和应用所有知识，进行有效的(de)投资决策和组合管理。

三、CFA考试的“报名门槛”：谁能来“打怪升级”？

想要报名CFA考试，也不是随便谁都能“上车”的，你需要满足一定的条件：

LevelI报名条件:

本科在读学生，在毕业前12个(ge)月内报名参加CFA一级(ji)考试。拥(yong)有(you)学士学位或(huo)同等学(xue)历。具备相关工作经验（通常(chang)指4年专业工作经验，但CFAInstitute对(dui)此有更(geng)细致的定义，例如在投资决策过程中发挥主导作用等(deng)）。如果你的工作经验不足，但满足其他条件，也可以先(xian)考取CFA证书，在满(man)足工作经验要求后才(cai)能获(huo)得CFACharter。

LevelII报名(ming)条件(jian):

通过CFA一级考试。

LevelIII报名条件:

通过CFA一(yi)级和二级考试。

需要注意的是，CFAInstitute对“工作经验”的界定非常明确，建议大家仔细阅读(du)其官(guan)方网站上的说明，以免在后期申请Charter时遇到麻烦(fan)。

四、CFA考试的“考试语言和地点”：全球性的挑战，本地(di)化的便利

CFA考试是全球性的，考(kao)试语言为英(ying)语。这意味着你需要具备一定的英语阅读和理解能力，尤其是在理解金融术语和考试题目时。考试在全球范围内设有众多考(kao)点，在中(zhong)国大陆、香港、澳门等地区都有考场。你可以根据自己的情况选择就近的考点。考试通常在每年的6月和12月举行（LevelI在6月和12月均有考试，LevelII和(he)LevelIII仅在6月(yue)有考试(shi)，但CFAInstitute近年来也在调(diao)整考试频率，请以官方最新通知为准）。

五、CFA考试的“含金量”：为什么它如此受追捧？

CFA的含金量体现在多个方面：

专业性:CFA课程体系覆盖了投资领域的各个(ge)方(fang)面，其知识的深度和广度是其他许多金融证书无法比拟的。权威性:由CFAInstitute颁发，在全球范围内得到广泛(fan)认可，是投资专(zhuan)业人士的黄金标准。职业道德:CFA考试非常重视(shi)职业道德和行为规范的考察，这对于建立金融行业的信任至关重要。

职业发展:拥有CFA证书，意味着你(ni)在金融领域的专业能力得到了权威认证，这对于求职、晋升、拓展人脉都有极大的帮助。许多大型金融机构，如基(ji)金管理公(gong)司、投资(zi)银行、资产管理公司等，都非常青睐CFA持证人。

小结：

在正式踏上CFA备考之路前，清晰地了解CFA考试的性质、级别、报名条件、考试形式以及其核(he)心价值，是至关重要的第一步。这就像一场战役，知己(ji)知彼，才能百战不殆。如果你对以上内容还有任何疑问，或者(zhe)觉得自己的情况不太符合，请务必在盲目前行之前，停(ting)下来，仔细研(yan)究CFAInstitute的官方信息，或者咨(zi)询有经验(yan)的过来人。

只有打好基础，才能在接下来的备考中，事半功倍，稳步前进！

恭(gong)喜你，通过了CFA考试扫盲篇的第一部分！你已经对CFA考试有了初步的认识(shi)，但这还不(bu)够。真正的备考，是一场系统性的“战(zhan)役”，需要周密的计划、科学的方法和坚定的毅力。在正(zheng)式“开战”之前，我们(men)还需要继续深入，把一些关键的“战术”和“装备”都搞清楚，才能让你在备考路(lu)上少走弯路，提高效率。

备(bei)考“实战”指南：避开雷区，高效通关！

一、CFA备考的“三大误区”：你踩了几个？

很多考生在备考CFA时，都会不自觉地掉(diao)进一些“坑”里，导致备考效率低下，甚至怀疑人生。我们先来“排雷”，看看有哪些常见的备考误区：

误区一：只刷题，不看书。很多考生认为，CFA考试是(shi)“题海战术”的天下(xia)，只要把题目做会了，考试就没问题了(le)。这种想法大错特错！CFA的题目虽然重要，但(dan)其背后考察的是深(shen)厚的(de)概念理解。如果不先系统学习教材，理解概念，做再(zai)多题也只是“知其然，不知(zhi)其所以然”，遇到稍有变化的题目就束手无策。

教材是根基，题目是应用，两者缺一不可。

误区二：死记硬背，缺乏理解。CFA考试的知识点非常多，但它(ta)更注重考察你对知识点的理解和融会贯通能力，而非简单的死记硬背。尤(you)其是在LevelII和LevelIII，题目会结合实际案例，考察你的分析和应用能力。如果你只是机械地记(ji)忆公式和定义，将很难应对复杂的题(ti)目。

误区三(san)：备考时间不足(zu)，临时抱佛脚。CFA考试的难度众所周知，每个级别都(dou)涵盖了大量的内容。很多考(kao)生低估了(le)备(bei)考所需的时间，直到考试前才开始“临(lin)阵磨枪”。殊不知，CFA的知识体系是相互关联(lian)的，需要足够的时间去消(xiao)化(hua)、吸收和消化。临(lin)时抱佛脚的结果往往是“捡了芝麻，丢了西瓜”，疲于奔命，效果甚微。

二、CFA备考的“黄金法则(ze)”：高效通关的秘诀

避(bi)开了误区，我们来看看如何才能高效备考：

法则一：精读教材，夯实基础。CFAInstitute的官方教材是备考的“圣经”。一定要花时间去(qu)精读，理解每一个概念、每一个公式背后的逻辑。可以结(jie)合官(guan)方的电子(zi)书、思维导图等辅助材料，加深理解。

法则二：分块学习，循序(xu)渐进。将(jiang)10个科目按照一定的逻辑顺序进行划分，例如先学习宏观经济学和微观经济学，再学习财务报表，然后是权益、固定收益等。每个科目内(nei)部也可以再细分，逐个击破。切忌“胡子眉毛一把(ba)抓”。

法则三：真题与模拟题结合，反复练习。在理解概念的基础上，做官方的SampleQuestions和MockExams。这些(xie)题目能够帮助你熟悉考试的题型、难度和(he)出(chu)题风格，并且(qie)能够暴露你的知识盲点。做完一套题后，一定要认真分析错题，找出原因，并回到教材中重新学习相关知识点。

法则四：注重英文阅读和(he)理解能力。CFA考试是全英文的，因此，在备考过程中，要刻意训(xun)练自己的英(ying)文阅读能力，尤(you)其是金融专业术语的理解。可以尝试阅读英文的金融(rong)新闻、研究报告，逐步提高语感。

法则五：合理规划(hua)备考时间，制定详细计划。CFA考试的备(bei)考时间因人而异，但普遍认为，每个级别至少需(xu)要300-400小(xiao)时的学习时间。建议(yi)提前(qian)制定详细的备考计(ji)划，明确每天、每周的学习目标，并严格执(zhi)行。

法则六：调整心态，保持积极。备考(kao)CFA的过程是充满挑战的，难免会遇到困难(nan)和挫折。保持积(ji)极的心(xin)态，相信自己，相信(xin)努力，才能最终走向成功。

三、CFA备(bei)考的“实用工具”：助你一臂之力

除了官方教材，市面上还有一些辅助备考的(de)工具，可以根据自己的需求(qiu)选择：

Notes(如SchweserNotes):很多考生会选择购买第三方机构的Notes，它们通(tong)常会提炼教材的重点，更易于(yu)阅读和理解。但需要注意的是，Notes只是辅助，不能完全替代官方教材。OnlineQuestionBanks:很多在线平台提供大量的题目练习，可以帮助考(kao)生进行大量的题(ti)海训练。

MockExams:模(mo)拟考试是检验备考效果的重要手段，能够帮(bang)助考生适应考试的节奏和压(ya)力。StudyGroups:与其他备考的同学组成(cheng)学习小组，互相讨论、答疑，能够集思广益，共同进步。

四、CFA考试“费用明细”：提前做好财务规划

CFA考试的费用主要包括：

注册费(RegistrationFee):首(shou)次报名时需要缴纳，费用较高。考试费(ExamFee):每个级别都需(xu)要缴纳，费用相对较低。教材费(TextbookFee):官方教材可以通过电子版免费(fei)获取(qu)，也可以购买纸质版。其他(ta)费用(yong):例如购买第三方Notes、参加培训班等。

CFA的考试费用是按早鸟价、标准价和晚鸟价递减的，越早报名，费用越低。因此，建议一旦决定备考，就尽早报名，不(bu)仅可以省钱，也能给自己一个明(ming)确的备考时间节点。

五、CFA证书的“后续价值”：拿下它，你将收获什么？

成功通过CFA三级考试并满足工作经验(yan)要求后，你(ni)将获得CFACharter。这意味着(zhe)：

职业认可度提升:你将成为全球公认的投资专家，在职业生涯中(zhong)获得更高的认可。就业机会拓展:更多高端金融岗位将向你敞开大门，例如投资经理、基金经理、证券分析师、金融顾问等。薪资待遇提(ti)高:CFA持证人的平均薪资普遍高于非持证人，尤其是在金融行业。

人脉资源积(ji)累:加入CFA协会，你将有机会接触到全球范围内的金融精英，拓展高端人脉。

结语：

CFA考试并非坦途，但也不是不可(ke)逾越的高山。这篇文章旨在为你提供一个清晰的“扫盲”和“备考”框架。记住，充分的准备是成功的(de)一半。不要被CFA的难度吓倒，而是要以一种积极、系统、科学的态(tai)度去面(mian)对它。清晰的目标(biao)，周密的计划，不懈的努力，相信你一定能够顺利通过CFA考试，实现你的金融梦想！现在，你可以“解除暂停”，开始你的CFA征程了！

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图片来源：每经记者阿赫莱特纳摄