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cfa考试扫盲篇,没搞清楚的请暂停备考中国cfa考试网

陈叙 2025-11-02 10:40:08

每经编辑｜陆基

当地时间2025-11-02,fhsdjkbwhejkfdshvwebiurfshbnhjbqw,绿帽社视频网

“CFA”，这三(san)个字母(mu)在金融圈里可是响当当的名号(hao)，堪(kan)称金融界的“奥斯卡”。无数怀揣(chuai)金融梦想的年轻人趋之若鹜，希(xi)望能拿到这张金光(guang)闪闪的通行证。在(zai)跃跃欲试之前，你真的了解CFA考试(shi)吗？是不是(shi)还停留在“听说它很难”、“听说它很权威”的模糊(hu)概念里？如果是这样，请先原地“暂停”一下！这(zhe)篇“CFA考试扫盲篇”就是为你量身打造的，让我们一起拨开迷雾，看(kan)清CFA考试的真面目！

CFA考试究竟是个(ge)啥？不搞(gao)清楚，备考等于白费力！

一、CFA的“前世今生”：不止是证书，更是行业标杆

CFA，全称(cheng)特许金融(rong)分析师（CharteredFinancialAnalyst），是由美国投资管理与研究协会（AIMR，现为CFAInstitute）于1963年开始设立的特许状。它被广泛认(ren)为是全球投(tou)资管理行业最权(quan)威、最受尊敬的资格认证之一。

它不仅仅是一张纸，更是对持证人在投资分析、投资组合(he)管理、财务报表分析等方面的专业知识、职业道德和实践能力的综合认可。想象一下，当你的简历上印着“CFACharterholder”几个大字，在求职市场上(shang)，这绝对是一个巨大的加分项，能够瞬间提(ti)升你的竞争力和雇主对你的信任度。

二、CFA考试的“三大关”：你需(xu)要闯过哪几关？

CFA考试分为三个级别，难度层层递进(jin)，考察的深度和广度也越来越大。

LevelI(一级):这是CFA旅程的起点，也是最基础的一关。LevelI主要考察的是金融投资基础知识，包括道(dao)德与职业行为、定量方法(fa)、经济学、财务报表与公司行为(wei)、公司理财、权益类投(tou)资、固(gu)定收益投资、衍生品投资、另类投资、投资组合管理等10个科目。

考试形式为选择题(ti)，共(gong)180道，分为上午和下午两个考场，每个考场90道题。这一级别的目标是让你对投(tou)资领域有一个全面的、基础性的认识。

LevelII(二级):LevelII考试的重点(dian)在于应用。它更侧重于考(kao)察你如何运用在LevelI学到的知(zhi)识(shi)来分析投资工具和情景。题目形式也从纯粹的选择题变成了“案例分(fen)析+选择题”的模式。每个案例包含6道选择题，总共会有一个个的案例，每个案例下面有6道选(xuan)择题。

这一级别的挑战在于，你需(xu)要更深入地理解概念，并能将其应用于复杂(za)的实际场景中。

LevelIII(三级):这是CFA考试(shi)的“终极Boss”。LevelIII考察的是投资组合管理和财富规划。考试形式更加灵活和综合，它包含上午的“简答题”（EssayQuestions）和下午的“案例分析+选择题”。上午的简答题要求考生能够清晰、准确地阐述投资理念和策略，并能与考(kao)官(guan)进行有效(xiao)沟通。

下午则继续采用案例分析模式。这一级别的目标是考察你作为一个合格的投资经理，如何整合和应用所有知识，进行有效的投资决策和组合管理。

三、CFA考试的“报名门槛”：谁能来“打怪升级”？

想要报名CFA考试，也不是随便谁都能“上车”的，你需要满足一定的条件：

LevelI报名条件:

本科在读学生，在毕业前12个月内(nei)报名参加(jia)CFA一级考试。拥有学士学位或同等学历。具备相关工作经验(yan)（通常指4年专业工作经验，但CFAInstitute对此有更细致的定义，例如在投资决策过程中发挥主导作用等）。如果你的工作经验不足，但满足其他条件，也可以先考取CFA证书，在满足工作经验要求后才能获得CFACharter。

LevelII报名(ming)条件:

通过CFA一级考试。

LevelIII报名(ming)条件:

通过CFA一级和二级考试。

需要注意的是，CFAInstitute对“工作经验(yan)”的界定非常明确，建议大家仔细阅读其官方网站上的说明，以免在后期申请Charter时遇到麻烦。

四、CFA考试的“考试(shi)语言(yan)和地(di)点”：全球性的挑战，本地化的便利

CFA考试是全球性的，考试语言为英语。这意味着你需要具备一定的英语阅读和理解能力，尤其是在理解金(jin)融术语和考试题目时。考试在全球范围内设有众多考点，在中国大陆、香(xiang)港、澳门等地区都有考(kao)场。你可以根据自己的情况选择就近的考点。考试通常在每年的6月和12月举行（LevelI在6月和12月均有考试，LevelII和LevelIII仅在6月有考(kao)试，但CFAInstitute近年来也在调整考试频率，请以官方最新通知为准）。

五、CFA考试的(de)“含金量”：为什么它如此受追捧？

CFA的含金量体现在多个方面：

专业性:CFA课程体系覆盖了投资领域的各个方面，其知识的深度和广(guang)度是其他许多金融证书无法比(bi)拟的。权威性:由CFAInstitute颁发，在全球范围内得到广泛认(ren)可，是投资专业人士的黄金标准。职业道德(de):CFA考试非(fei)常重视职业道德和行为规范的考察，这对于(yu)建立金融行业的信任至关重要。

职业发展:拥有CFA证书，意味着你在金融领域的专业能力得到了权威认证(zheng)，这对于求职、晋升、拓展人脉都有极大的帮助。许多大型金(jin)融机构，如基金管理公司、投资(zi)银行、资产管理公司等，都非常青睐CFA持证人。

小结：

在正式踏上CFA备考之路前，清晰地了解CFA考试的性质、级(ji)别、报名条件、考试形式以及其核心价(jia)值，是至关重要的第一步。这就像一场战役，知己知彼，才能百战不殆。如果你对以上内容还有任何疑问，或者觉得自己的情况不太符合，请务必(bi)在盲目前行之前，停下来，仔细研究(jiu)CFAInstitute的官方信息，或者咨(zi)询有经验的过来人。

只(zhi)有打好(hao)基础，才能在接(jie)下来的备考中，事半功倍，稳步前进！

恭喜你(ni)，通过了CFA考试扫盲篇的第(di)一部分！你已(yi)经对CFA考试有了初步的认识，但这还不够。真正的备考，是一(yi)场系统性(xing)的“战役”，需要周密的计划、科学的方法和(he)坚定的毅力。在正(zheng)式“开战”之前，我们还需要继(ji)续深入，把一些关键的“战(zhan)术”和“装备”都搞清楚，才能让你在备考路上少走弯路，提高效率。

备考“实战(zhan)”指(zhi)南：避开雷区，高效通关！

一、CFA备考的“三大误区”：你踩了几个？

很多考生(sheng)在备考CFA时，都会(hui)不自觉地掉进一些“坑(keng)”里，导致备考效率低下，甚至怀疑人生。我们先(xian)来“排雷”，看看有哪(na)些常见的备考误区：

误(wu)区一：只刷题，不看书。很多考生(sheng)认为，CFA考试是“题海战术”的天下，只要把题目(mu)做会了，考试就没问题了。这(zhe)种想法大错特错！CFA的题目虽然重要，但其背后考察的是深厚的概念理解。如果不先系统学习教材，理解概念，做再多题也只是“知其然，不知其所以(yi)然”，遇到(dao)稍有变化的题目就束手无策。

教材是(shi)根基，题目是应用，两者缺一不可。

误区二：死记硬背，缺乏理解。CFA考(kao)试的知识点非常多，但它更注重考察你对知识点的理解和融会贯(guan)通能力，而非简单的死记硬背。尤其是在LevelII和LevelIII，题目(mu)会结合实际案例，考察你的分析和(he)应用能(neng)力。如果你只是机械地记忆公式和定义，将很难应对复杂的题目。

误区三：备考时间不足，临时(shi)抱佛脚。CFA考试的难度众所周知，每个级别都涵盖(gai)了大量的内容。很多考生低估了备考所需的时间，直到考试前才开始(shi)“临阵磨枪”。殊不知，CFA的知识(shi)体系(xi)是相互关联的，需要足(zu)够的时间去消(xiao)化、吸收和消化。临时抱佛脚的结果往往是“捡了芝麻，丢了西(xi)瓜(gua)”，疲于奔命，效果甚微。

二、CFA备考的“黄金法则”：高效通关的秘诀

避开了误区，我们来看(kan)看如何才能高效备考：

法则一：精读教材，夯实基础。CFAInstitute的(de)官方教材是备考的“圣经”。一定要花时间去精读，理解每一个概念、每一个公式背后的逻辑。可以结合官方的电子书、思维导图等辅助材料，加深理解。

法则二：分块学习，循序渐进。将10个科目按照一定的逻辑顺序进行(xing)划分，例如先学习(xi)宏观经济学和微观经济学(xue)，再学习财务报表，然后是权益、固定收益等。每个科目内部也可以再细分，逐个击破。切忌“胡(hu)子眉(mei)毛一把抓”。

法则三：真题与模拟题结合，反复练习。在理解概(gai)念的基础上，做官方(fang)的SampleQuestions和MockExams。这些题目(mu)能(neng)够帮助你熟悉考试的题型、难度和出题风格，并且能够暴露你的知识盲点。做(zuo)完一套题后，一定要认真分析错题，找出原因，并回到教材中重新学习(xi)相关知识点。

法则四：注重英文阅读和理解能力。CFA考(kao)试是全英文的，因此(ci)，在备考过程中，要刻(ke)意训练自己的英文阅读能力，尤其是金融专业术语的理解。可以尝试阅读英文的金融新闻、研(yan)究报告，逐步提高语感。

法则五：合理规划备考时间，制定详细计划。CFA考试的备(bei)考时间因人而异(yi)，但普遍认为，每个(ge)级别至少需要300-400小时的学习时间。建议提前制定详细(xi)的(de)备考计划，明确每天、每周的学习目标，并严格执行。

法则六：调整心态(tai)，保持积极。备考CFA的过程是充满挑战的，难免会遇到困难和挫折。保持积极的心态，相信自己，相信努力，才能最终走向(xiang)成功。

三、CFA备考(kao)的“实用工具”：助你一臂之力

除了官(guan)方教材，市面上还有一些辅助备考的工具，可以根据自己的需求选择：

Notes(如SchweserNotes):很多考生会选择购买第三方机构的Notes，它们通常会提炼教材的重点，更(geng)易于阅读和理解(jie)。但需要注意的是，Notes只是辅助，不能完全替代官方教材。OnlineQuestionBanks:很多在线平台提供大量的题目练习，可以帮助考生进行大量的题海训练。

MockExams:模拟(ni)考试是(shi)检验备考效果的重要手段，能够帮(bang)助考生适应考(kao)试的节奏和压力。StudyGroups:与其他(ta)备考的(de)同学组成学习小组，互相讨论、答疑，能够集思广益，共同进步。

四、CFA考(kao)试“费用明细”：提前做好财务规划

CFA考试的费用主要包括：

注册费(RegistrationFee):首次报名时需要缴纳，费用较高。考试费(ExamFee):每个级别都需要缴纳，费用相对较低。教材费(TextbookFee):官方教材可以通过电子版免费获取，也可以购买(mai)纸质(zhi)版。其他费用:例如购买第三方Notes、参加培训班等。

CFA的考试费用是按早鸟价、标准价(jia)和晚鸟价递减(jian)的，越早报名，费用越低。因(yin)此，建议一旦决定备考，就尽早报名，不仅可以省钱，也能给自己一个明确的备考时间节点。

五、CFA证书的“后续价值”：拿(na)下它，你将收获什么？

成功通过CFA三级考试并满足工作经验要求后，你将获得CFACharter。这意味着：

职业认可度提升:你将成为全球公认的(de)投资专家，在职业生涯中获得更高的认可。就业机会拓展:更多高端金融岗位将向你敞开大门，例如投资经理、基金经理、证券分析师、金融顾问等。薪资待遇提高:CFA持证人的平(ping)均薪资普遍高于非(fei)持证人，尤其是在金(jin)融行业(ye)。

人脉(mai)资源积累:加(jia)入CFA协会，你将有机会接触到全球范(fan)围内的金融精英，拓展高端人脉。

结语：

CFA考试并非坦途，但也不是不可(ke)逾越的高山(shan)。这篇文章旨在为你(ni)提供一个清(qing)晰的“扫盲”和“备考”框架。记住，充分的准备是成功的一半。不要被CFA的难度吓倒，而是要以一种积极、系统(tong)、科学的态度去面对它。清晰的目标，周密的计划，不懈的努力，相信你一定能够顺利通过CFA考试，实(shi)现你的金融梦想(xiang)！现在，你(ni)可以“解除暂停”，开始你的CFA征程了！

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图片来源：每经记者阿丽莎梅萨摄