每经编辑｜陈泥    

当地时间2025-11-03,gufjhwebrjewhgksjbfwejrwrwek,含羞草含羞草传媒隐藏实验路线

“CFA”，这三个字母(mu)在金融圈里(li)可是响当当的名号，堪称金(jin)融界的“奥斯卡”。无(wu)数怀揣金融梦想的年轻人趋之若鹜，希望能拿到这张金光闪闪的通行证。在跃跃欲试之前，你真的了解CFA考试吗？是不是还停留在“听说它很难”、“听说它很权威”的模糊概念里？如果是这样，请先原地“暂停”一下(xia)！这(zhe)篇“CFA考试扫盲篇”就是为(wei)你量身打造的，让我们一起拨开迷雾，看清CFA考试的真面目！

CFA考试究竟(jing)是个啥？不搞(gao)清楚，备考等于白(bai)费力！

一、CFA的“前世今生”：不止是证书，更是行业标杆

CFA，全称特许金融(rong)分析师（CharteredFinancialAnalyst），是由美国投资管理与研究协会（AIMR，现为CFAInstitute）于1963年开始设立(li)的特许状。它被广泛认为是全(quan)球投资管理行业最权威、最受尊敬的资格认证之一(yi)。

它不仅仅是一张纸(zhi)，更是对持证人在投资分析、投资组合管理、财(cai)务报表分析等方面的专业知识、职业道德和实践能力的综合认可。想象一下，当你的简历上印着“CFACharterholder”几个大字，在求职市场上，这绝对是一个巨大的加分项(xiang)，能够瞬(shun)间提升(sheng)你的竞争力和雇主对你的信任度。

二、CFA考试的“三大关”：你需要闯过哪几关？

CFA考试分为三个级别，难度层层递进，考察的深度(du)和广度也越(yue)来越大。

LevelI(一级):这是CFA旅(lv)程的起点，也是最基础的一关。LevelI主要考察的是金融投资基础知识，包括道德与职业行(xing)为、定量方法、经济学、财务报表与公司行为、公司理财、权益类投资、固定收益投资、衍生品投资、另类投资、投资组合管理等10个科目。

考试形式为选择题，共180道，分为上午和下午两个考场，每个考场90道题(ti)。这一级别的目标是让你对投资领域有一个全面的、基础性的认识。

LevelII(二级):LevelII考试的重点在于应用。它更侧重于考察你如何运用在LevelI学到的知识来分析投资工具和情景。题目形式也从纯粹的选择题(ti)变成了“案例分析+选择题”的模式。每个(ge)案例包含6道选择题，总共会有(you)一个(ge)个(ge)的案例，每个案例下面有6道选择题。

这一级(ji)别(bie)的挑战在于，你需要更深入地理(li)解概念，并能将其应用于复杂的(de)实(shi)际场景中。

LevelIII(三级):这是CFA考试的(de)“终极(ji)Boss”。LevelIII考察的(de)是投资组合管理和财富规划。考试形式更加灵活和综合，它包含上午的“简(jian)答题”（EssayQuestions）和下(xia)午的“案例分(fen)析+选择(ze)题”。上午的简答(da)题要求考(kao)生能够(gou)清晰、准确(que)地阐(chan)述(shu)投资(zi)理念和策略，并能与考官进行有效沟通。

下午则继续采用案例分析模式。这一级别的目标是考察你作为一个合格的投资经理，如何整合和应用所有知识，进行有效(xiao)的投资决策和组合管理。

三、CFA考试的“报名门槛”：谁能来“打怪升级”？

想要报(bao)名CFA考试，也不是随便谁都能“上车”的，你(ni)需要满足一(yi)定(ding)的条件：

LevelI报名条件:

本科在读学生，在毕业前12个月内(nei)报名参加CFA一级考试。拥有学士学位或(huo)同等学历。具备相关工作经验（通常指4年专业工(gong)作经验，但(dan)CFAInstitute对此有更细致的定义，例如在投资决策过程中发挥主导作用等）。如果你的工作经验不足，但满足其他条件，也可以先考取CFA证书，在满足工作经验要(yao)求后才能获得CFACharter。

LevelII报名条件:

通(tong)过CFA一级考试。

LevelIII报名(ming)条件:

通过CFA一级和二级考(kao)试。

需要注意的是，CFAInstitute对“工作经验”的界定非常明确，建议大家仔细阅读其官方(fang)网站上的说明，以免在后期申请Charter时遇到麻烦。

四、CFA考试(shi)的“考试语言和地点”：全球性的挑战，本地化的便利

CFA考试是(shi)全球性的，考试语言为英语。这意味着你(ni)需要具备一定的英语阅读和理解(jie)能力，尤其是在理解金融术语和考试题目时。考(kao)试在全球范围内设有众多考点，在中国大陆、香港、澳门等地区都有考场。你可以(yi)根据自己的情况选择就近的考点。考试通(tong)常在每年的6月和12月举行（LevelI在6月和12月均有考试，LevelII和LevelIII仅在6月有考试，但CFAInstitute近年来也在调整考试频率，请以官方最新通知为准）。

五、CFA考试的“含金量”：为什么它如此受追捧(peng)？

CFA的含金量体现在多个方面：

专业性:CFA课程体系覆盖了投资领域的各个方面，其知识的深度和广度是其他许多金融证书无法比拟的。权威性:由(you)CFAInstitute颁发，在全球范围内得到广泛认可，是投(tou)资专业人士的黄金标准。职业道德:CFA考试(shi)非常重视职(zhi)业道(dao)德和行为规范的考(kao)察，这对于建立金(jin)融行业的信任至关重要。

职业发展:拥有CFA证书，意味着你在(zai)金融领域的(de)专业能力得到了(le)权威认证，这对于求职、晋升、拓展人脉都有极大的帮助。许多大型金(jin)融机构，如基金管理公司(si)、投资银行(xing)、资产管理公司等，都非常青睐CFA持证人。

小结：

在正式踏上CFA备考之路前，清晰地了解CFA考试的性质、级别、报名条件、考试形式以及其核心价值，是至关重要的第一步。这就像一场(chang)战役，知己(ji)知彼，才能百战(zhan)不殆。如果你对以上内容还有任何疑问，或者觉得自己的(de)情况不太符(fu)合，请务必在盲目前行之前，停下来，仔(zai)细研究CFAInstitute的(de)官方信息(xi)，或者咨询有经验的过来(lai)人。

只有打好基础，才能在接下来的备考中，事半(ban)功倍(bei)，稳步前进！

恭喜你，通过了CFA考试扫盲篇的第一部分！你已经对CFA考试有了(le)初步的认识，但这还不(bu)够。真正的备考，是一场系统性的“战役”，需(xu)要周密的计划、科学的方法和坚定的毅力。在正(zheng)式(shi)“开战”之前，我们还(hai)需要继续(xu)深入，把一些关键的“战术”和“装备”都搞清楚，才能让你在备考路上少走弯路，提高效率。

备考“实战”指(zhi)南：避开雷区，高效通关！

一、CFA备考的“三大误区”：你踩了几个？

很多(duo)考生在备考CFA时(shi)，都会不自觉地掉进一些“坑”里，导致备考效率低下(xia)，甚(shen)至怀疑(yi)人生。我们先来“排雷”，看看有哪些常见的备考误区：

误区一：只刷题，不看书。很多考生认为，CFA考试是“题海战术”的天下，只要把题目做会了，考试就没问题了。这种想法大错特错！CFA的题目虽然重要，但其背后考察的是深厚的(de)概念理解。如果不先系统学习教材，理(li)解概念，做再多题也只是“知其然，不知其所以然”，遇(yu)到稍有变化(hua)的题目就束手无策。

教材是根基，题目是应用，两者缺一不可。

误区二：死(si)记硬背，缺乏理解。CFA考试的知识点非常多，但它更注重考察你(ni)对(dui)知识点的理解和融会贯通能力，而非简单的死记硬背。尤其是在LevelII和(he)LevelIII，题目会结合实际案例(li)，考察你的分析和应用(yong)能力。如果你只是(shi)机械地记忆公式和定义，将很难(nan)应对复杂的题目。

误区三：备考时间不足，临时抱佛脚。CFA考试的难度众所周知，每个级别都涵盖了大量的内容。很多考生低估了(le)备考所(suo)需的时间，直到考试前才开始“临阵(zhen)磨枪”。殊不知，CFA的知识体系是(shi)相互关联的，需要足够的时间去消化、吸收和消化。临时抱佛脚的结果往往是“捡了芝麻，丢了西(xi)瓜”，疲于奔命，效果甚微。

二、CFA备考的“黄金法则(ze)”：高效通关的秘诀

避开了误区，我们来看(kan)看如何才能高效备考：

法则一(yi)：精读教材，夯实基础。CFAInstitute的官方教材是备考的“圣经”。一定要花时间去精读，理(li)解每一个概念、每一个公(gong)式背后的逻辑。可以结合官方的电子书、思维(wei)导图等辅助材料，加深理解(jie)。

法则二：分块学习，循序渐进。将10个科目按照一定的逻辑顺序进行划分，例如先学习宏观经济学和微观经济学，再学习财务报表，然后是权益、固定收益等。每个科目内部也可以再细(xi)分，逐个击破。切忌“胡子眉毛一把抓”。

法则三：真题与模拟题结合，反复练习。在理解概念的基础上，做官方(fang)的SampleQuestions和MockExams。这些题目能够帮助你熟悉考试的题型、难度和(he)出题风格，并且能(neng)够暴露你的知识盲点。做完一套题后，一定要认真分析错题，找出原因，并回到教材中重(zhong)新学习相(xiang)关知识点。

法则四：注重英文阅读和理解能力。CFA考试是全(quan)英文的，因此，在备考过程中，要刻意训(xun)练自己的英文阅读能力，尤其是金融专业术语的理解。可以尝试阅读英文的金融新闻、研究报(bao)告，逐步提高语感。

法则五：合理规划备考时间，制(zhi)定详细计划。CFA考试的备考时间因人而异，但普遍(bian)认为(wei)，每个级(ji)别至少需要300-400小时的学习时间。建议提前制定详细的备考计(ji)划，明(ming)确每天、每周的学习目标，并严格执行。

法则六：调整心态，保持积极(ji)。备考CFA的过程是充满(man)挑战的(de)，难(nan)免会遇到困难和挫折(zhe)。保持积极的(de)心态，相信自己，相信(xin)努力，才能最终走向成功。

三(san)、CFA备考(kao)的(de)“实(shi)用工具”：助你一臂之(zhi)力

除了官方教材，市面(mian)上还有(you)一(yi)些辅助备考的(de)工具，可以根据自己(ji)的需求选择：

Notes(如SchweserNotes):很多考生会选择购买第三方机构的Notes，它们通常会提炼教(jiao)材的(de)重点，更易于阅读和理解。但需要注意的是，Notes只是辅助，不能完全替代官方教材。OnlineQuestionBanks:很多在线平(ping)台提供大量的题目练习，可以帮助考生进行大量的题(ti)海训练。

MockExams:模拟考试是检验备(bei)考效果的重要手段，能够帮助考生适应考试的节奏(zou)和压力。StudyGroups:与其他备考的同学组成学习小组，互相讨论、答疑，能够集思广益，共同进步。

四、CFA考试“费用明细”：提前做好财务规划

CFA考试的费用主要包括：

注(zhu)册费(RegistrationFee):首次报名时需要缴纳，费用较高。考试费(ExamFee):每个级别都需要(yao)缴纳，费用相对较低。教材费(TextbookFee):官(guan)方教材可(ke)以通过电子版免费获取，也可以购买纸质版。其他费用:例如购买第三方Notes、参加培训班等。

CFA的考试费(fei)用是按早鸟价、标准价和晚鸟价递减的，越早报名，费用越低。因此，建议一旦决定备考，就尽早(zao)报名，不仅可以省钱(qian)，也能给自己一个明确的备考时间(jian)节点(dian)。

五、CFA证书的“后续价值”：拿下它，你将收获什么？

成功通过CFA三级考试(shi)并满足工作经验要求后，你将(jiang)获得CFACharter。这意味着：

职业认可度提升:你将成为全球公认的投资专家，在职业生涯中获得更高的认可。就业机会拓展:更多高端金融岗(gang)位将向你敞开大门，例如投资经理、基金经(jing)理、证券分析师、金融顾问等。薪(xin)资待遇提高:CFA持证人的平均薪资普遍高于非持证人，尤其是在金融行业。

人(ren)脉资源积累:加入CFA协会，你将有机会接触到全(quan)球范围内的金融精英，拓展高端人脉。

结(jie)语：

CFA考试并非坦途，但也不是不可逾越的高山。这篇文章旨在为你提供一个清晰的“扫盲”和“备考”框架。记住，充分的准备是成功的(de)一半。不要被CFA的难度吓倒(dao)，而是要以一种积极、系统、科学的(de)态度去面对它。清晰的目标，周密的计划，不懈的努力，相信你一定能够顺利通过CFA考试，实现你的金融梦想！现在，你可以“解除暂停”，开(kai)始你的CFA征程了！

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图片来源：每经记者 闻莺 摄

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封面图片来源：图片来源：每经记者 名称 摄