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cfa考试扫盲篇,没搞清楚的请暂停备考中国cfa考试网

阿瑟·埃利斯 2025-11-03 09:28:30

每经编辑｜钱掏

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“CFA”，这三个字母在金融圈里可是响当当的名号，堪称金(jin)融界的“奥斯卡”。无数怀揣金融梦想的年轻人趋之若鹜，希望能拿到这张金光闪闪的通行证。在跃跃欲试之前，你真的了解CFA考试吗？是不是还停留在“听说它很难”、“听说它很权威(wei)”的模糊概念里？如果是这样，请先原地“暂停”一下！这篇“CFA考试扫(sao)盲篇”就是为你量身打造的，让我们一起拨(bo)开迷雾，看清CFA考试的(de)真面目！

CFA考试究竟(jing)是个啥？不搞清(qing)楚，备考等于白费力！

一、CFA的“前世今生”：不止是证书，更是(shi)行业标杆

CFA，全称特许金(jin)融分析师（CharteredFinancialAnalyst），是由美国投资管理与研(yan)究协会（AIMR，现为CFAInstitute）于1963年开始设立的特许状。它被广泛认为(wei)是全球投资管理行业最权威、最受尊敬的(de)资(zi)格认证之一。

它不仅仅是一张纸，更是对持(chi)证人在投资分析、投资(zi)组合管理、财务(wu)报表分析等方面的专业知识、职业道德和实践能力的综合认可(ke)。想象一下，当你的简历上印着“CFACharterholder”几个大字，在求职市场上，这绝对是一个巨大的加分项，能够瞬间提升你的竞争力和雇主对你的信任度。

二、CFA考试的“三大关”：你需要闯过哪几关？

CFA考(kao)试分为三个级别，难度层层递进，考察的深度和广度也越来越大。

LevelI(一级):这是CFA旅程的起点，也是最基础的一关。LevelI主要考(kao)察的是金融(rong)投资基础知识，包括道德与职业行为、定量(liang)方法、经济学、财务报表与公司行为、公司理财、权益类投资、固定收益投资、衍生品投资、另类投资、投资组合管理等10个科目。

考试形式为选择题，共(gong)180道，分为上午和下午两个考场，每个(ge)考场90道题。这一级别的目标是让你对投资领域有一个全面的、基础性的认识。

LevelII(二级):LevelII考试的重点在于应用。它更侧重(zhong)于考察你如何运用在LevelI学到的知识来分析投资工具和情景。题目(mu)形式也从纯粹的选择题(ti)变成了“案例分析+选择题”的(de)模式。每个案例包含6道选择题，总共会有一个(ge)个的案例，每个案例下面有6道选择题。

这一级别的(de)挑战在于，你(ni)需要更深入地理解概念，并能将其应用(yong)于复杂的实际(ji)场景中。

LevelIII(三级):这是CFA考试的“终极Boss”。LevelIII考察的是投资(zi)组(zu)合管理和财富规划。考试(shi)形式更加灵活和综合(he)，它包含上午的“简(jian)答题”（EssayQuestions）和下午的“案例分析+选择题”。上午的简答题要求考(kao)生能够清晰、准确(que)地阐述投资(zi)理念和策略，并能(neng)与考官进行有效沟通。

下午则继续采用(yong)案例分析模式。这一级别的目标是考察(cha)你作为一个合格的投资经理，如何整合和应用(yong)所有知识，进行有效的投资决策和组合管理。

三、CFA考试的“报名门槛”：谁能来“打怪升级”？

想要报名CFA考试，也(ye)不是随便谁(shui)都能“上车”的，你(ni)需要满足一定的条件：

LevelI报名条件:

本科在读学生，在毕业前12个月内报名参加CFA一级考试。拥有学士学位或同等学历。具备相关工作经验（通常指4年专业工作经验，但CFAInstitute对(dui)此有更细致的定义，例如(ru)在投资决策过程中发挥主导作用等(deng)）。如果你的工作经验不足，但满足其他条件，也可以先(xian)考取CFA证书，在满足工作经验要求后才(cai)能获得CFACharter。

LevelII报名条件:

通过CFA一级考(kao)试。

LevelIII报名条件:

通过CFA一级和二级考试。

需要(yao)注意的是，CFAInstitute对“工作经验”的界定非常明确，建议大家仔细阅读其官方网站上的说明，以免在后期申请Charter时遇到麻烦。

四、CFA考试的“考试语言(yan)和地点”：全球性的挑战，本地(di)化的便利

CFA考试是全球性的，考试语言为英语。这意味着你需要具备(bei)一定的英语阅读和理解能力，尤其是在理解(jie)金融术语(yu)和考试题目时。考试在全球范围内设有众(zhong)多考点，在(zai)中国(guo)大陆、香港、澳门等地区都有考场。你(ni)可以根(gen)据自己的情况选择就近(jin)的考点。考试通常在每年的6月和12月举行（LevelI在6月和12月均有考试，LevelII和LevelIII仅在(zai)6月有考试，但CFAInstitute近年来也在调整考试频率，请以官方最新通知为准）。

五、CFA考试的“含金量”：为什么它如此受追捧？

CFA的含金量体现在多个方面：

专业(ye)性:CFA课程体系覆盖(gai)了投资领域的各个方面(mian)，其知识的深度(du)和广(guang)度是其他许多金融证书无法比拟的。权威性:由CFAInstitute颁发，在全球范围内得到广泛认可，是(shi)投资专业人士的黄金标准。职(zhi)业道德:CFA考试非常重视职业道(dao)德和行(xing)为规范的考察，这对于建立金融行业的信任至关重要。

职业发展:拥有CFA证书(shu)，意味着你在金融领域的专业能力得到了权威认证，这对于求职、晋升、拓展人脉都有极大的帮助。许多大型金融机构(gou)，如基金管理公司、投资银行、资产管理公司等，都非常青睐CFA持证人。

小结：

在正式踏上(shang)CFA备考之路前，清晰地了解CFA考试的性质、级别(bie)、报名条件、考试形式以(yi)及其核心价值，是至关重要的第一步。这就像(xiang)一场战役，知己知彼(bi)，才能百战不殆。如果你对以上内容还有任何疑问，或者觉得自己的情况不太符合，请务必在盲目前行之前，停下来，仔细研究CFAInstitute的官方信息，或者咨询有经验的过来人。

只有打(da)好基础，才能在接下来的备考中，事半功倍，稳步前进！

恭喜你，通过了CFA考(kao)试扫盲篇的第一部分！你已经对CFA考试有了初步的认识，但这(zhe)还不够。真正的备考，是(shi)一场系统性的“战役”，需要周密的计划、科学(xue)的方法和坚定的毅力(li)。在正式“开(kai)战”之前，我(wo)们还需要继续深入，把一些关键的“战术”和“装备”都搞清楚，才能让你在备考路上少走弯路，提高效率。

备考“实战”指南：避开雷区，高效通(tong)关！

一、CFA备考的“三大误区”：你踩了几个？

很多考生在备考CFA时，都会不自觉地掉进一些“坑”里，导致备考效率低下，甚至怀疑人生。我们先来“排雷”，看看有哪些常见的备考误区：

误区一：只刷题，不看书。很多(duo)考生认为，CFA考试是“题海战术”的天下，只要把题目做会了，考试就没问题了。这种(zhong)想法大错特(te)错！CFA的题目虽然重要，但其背后考察的是深厚的概念理解。如(ru)果不先系统学习教材，理解概念，做再多题也只是“知其然，不知其所以然”，遇到稍有变化的题目就束手无策。

教材是根基，题目是应用，两者缺一不可。

误区(qu)二：死记硬背，缺乏理解。CFA考试的知识点非常多，但它更注重考察你对知识点的理解(jie)和融会贯通能力，而(er)非简单的死记硬背。尤(you)其是在LevelII和LevelIII，题目会结合实(shi)际案例，考察你的分析和应用能力。如果你只是机械地记忆公式和定义，将很难应(ying)对复杂的题目。

误区三：备考时间不足，临时抱佛脚。CFA考试的难度众所周知，每个级别都涵盖了大量的内容。很多考生低估了备考(kao)所需的时间，直到考试前才开始“临阵磨枪”。殊不知(zhi)，CFA的知识体系是相互关联的，需要足够的时间去消化、吸收和消化。临时抱佛脚的结(jie)果往往(wang)是“捡(jian)了芝麻，丢了西瓜(gua)”，疲于奔命，效果甚微。

二、CFA备考的“黄金法则”：高效通关的秘诀

避开了(le)误区，我们来(lai)看看如何才能高效备考：

法则一：精读(du)教材，夯实基础。CFAInstitute的官(guan)方教材是备考的“圣经”。一定要花时间(jian)去精读，理解每一个概念、每一个公式背后的逻辑。可以结合官方的(de)电子书、思维导图等辅助材料，加深理解。

法则二：分块学习，循序渐进(jin)。将10个科目(mu)按照一定的逻辑顺序进行划(hua)分，例如先学习宏观经济学和微观经济学，再学习财务报表(biao)，然后是权益、固定收益等。每个科目内部也可以再细分，逐个击破。切(qie)忌“胡子(zi)眉毛一把抓”。

法则三：真题(ti)与模拟题结(jie)合，反复练习。在理解概念的基础上，做官方的SampleQuestions和MockExams。这些题目能够帮助你熟悉考试的题型、难度和出题风格，并且能够暴露你的知识盲点。做完一套题后，一定要认真分析错题，找出原因，并(bing)回到教材中重新学习相关知识点。

法则四：注重(zhong)英文阅读和理解能力。CFA考试是全英文的，因此，在备考(kao)过程中(zhong)，要刻意训练自己的英文阅读能力，尤其是金融专业术语的理解(jie)。可以尝试阅读英文的(de)金融新(xin)闻、研究报告，逐步提高语感。

法则五：合理规划备考时间，制定详细计划。CFA考试的备考时间(jian)因人而异，但普遍认为，每个级别至少需要300-400小时的学习时间。建议提前制定详细的备考计划，明确每天、每周的学习目标，并严格执行。

法则六：调整心态，保持积极。备考CFA的过程是充满挑战的，难免会遇到困难和挫折。保持积极的心态，相信自己(ji)，相信努力，才能(neng)最终走向成功。

三、CFA备考的“实用工具(ju)”：助你(ni)一臂之力

除了官方教(jiao)材，市面上还有一些辅助备考的工具，可以根据自(zi)己的需求选择：

Notes(如SchweserNotes):很多考生会选择购(gou)买第三方机构的Notes，它们通常会提炼教材的重点，更易于阅读和理解。但需要注意(yi)的是，Notes只是辅助，不能完全替代(dai)官方教材(cai)。OnlineQuestionBanks:很多在线平台提供大量的题目练(lian)习，可以帮助考生(sheng)进行大量(liang)的题海训练。

MockExams:模拟(ni)考试是(shi)检验备考效果的重(zhong)要手段，能够帮助考生适应考试的节奏和压力。StudyGroups:与其他备(bei)考的同学组成学习小组，互相讨论、答疑，能够集思广(guang)益(yi)，共同进步。

四、CFA考试“费用明细”：提前做好财务规划

CFA考试的费用主要包括：

注册费(RegistrationFee):首次报名时需要缴纳，费用较高。考试费(ExamFee):每(mei)个级别都需要缴纳，费用(yong)相对较低。教材费(TextbookFee):官方教(jiao)材可以通过电子版免费获取，也可以购买纸质版。其他费用:例如购买第(di)三方Notes、参加培(pei)训班等。

CFA的考试费用是按早鸟价、标准(zhun)价和晚鸟价递减的，越早报(bao)名，费用越低。因此，建议一旦决定备考，就尽早报名，不仅可以省钱，也能给(gei)自己一个明确的备考时间节点。

五、CFA证书的“后续价(jia)值”：拿下它，你将收获什么？

成功通过CFA三级考试并满足工(gong)作(zuo)经验(yan)要求后，你将获(huo)得CFACharter。这意(yi)味着：

职业认可度提升:你将成为全球公认的投资专家，在职业生涯中获得更高的认可。就业机会拓展:更多高端金融(rong)岗位将向你敞开大(da)门，例如投资经理、基金经理(li)、证券分析(xi)师、金融顾问等。薪资待遇提高:CFA持证人的平均薪资普遍高于非持证人，尤其(qi)是在金融行业。

人(ren)脉资源积累:加入CFA协会，你将有机会接触到全球范围内的金融精(jing)英，拓展高端人脉。

结(jie)语：

CFA考试并非坦途，但也不是不可逾越的高山。这篇文章旨在为你提供一个清晰的“扫(sao)盲”和“备考”框架。记住，充分的准备是成功的一半。不要被CFA的难度吓倒，而是要(yao)以一种积极、系统、科学的态度去面对它。清晰的目标，周密的计划，不懈的努力，相信你一定能够顺利通过CFA考试，实(shi)现你的金融(rong)梦想！现在，你可以“解(jie)除暂停”，开始你的CFA征程了(le)！

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图片来源：每经记者陈绍华摄